名古屋でおすすめのファクタリング会社比較21選！会社の選び方や注意点・ファクタリングを利用するタイミングも解説

名古屋でファクタリングの利用を検討している経営者の方は多いです。急な資金調達が必要になり「どのファクタリング会社の条件が良いのか」「信頼できる業者はどこなのか」と悩む方もいるのではないでしょうか。

そこでこの記事では、名古屋でおすすめのファクタリング会社を21社紹介します。また、最適な会社を選ぶためのポイントや利用時の注意点、効果的な利用タイミングも詳しく解説します。

この記事を読めば、自社のニーズにあった信頼できるファクタリング会社を見つけられるので、ぜひ参考にしてみてください。

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さらに、当日でも大阪など地方へ担当者が直接訪問し、顔を合わせた安心のお取引を実現。お急ぎの資金調達も、状況に合わせて柔軟にサポートいたします。諦める前に、まずは一度アドプランニングにご相談ください。

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名古屋でおすすめのファクタリング会社比較21選

名古屋エリアで利用できる信頼性の高いファクタリング会社を21社紹介します。

各社の特徴や強みを理解して、自社に最適なパートナーを見つけましょう。

買速（アドプランニング）

引用元：買速（アドプランニング）公式HP

買速（アドプランニング）は、スピード買取によって企業や個人の資金調達をサポートするファクタリングサービスです。営業時間の8:00~18:00ならどこよりも迅速に対応します。

事業主にあわせたファクタリングサービスを展開しており、他社で断られた案件についても柔軟に対応しています。審査通過率は80％以上を誇り、赤字決算や税金滞納でも審査を受けることが可能です。

「大手のP社やB社で審査に落ちた」という方でも、買速（アドプランニング）なら独自の審査基準により資金を調達できる可能性があります。

また、同社では2社間ファクタリングにより取引先に知られることなく資金調達できるため、企業の信用関係を維持しながら経営改善を図れる点も大きな魅力といえるでしょう。

JTC

引用元：JTC公式HP

10年以上の豊富な実績による高い信頼性を誇るJTCは、名古屋エリアで安心して利用できるファクタリング会社の1つです。

取扱金額500億円を超える実績を持つファクタリング専門会社として、中小企業の資金調達を幅広くサポートしています。情報セキュリティの国際規格であるISO27001認証を取得しており、顧客の機密情報を保護する体制が整っています。

また、同社では対面とオンラインの両方に対応しています。土日も営業していて、時間が取れない経営者にとっても利便性が高いサービスといえます。

グローバルサービス

引用元：グローバルサービス公式HP

名古屋に本社を構えるグローバルサービスは、地域密着型の手厚いサポートと迅速な対応で高い評価を獲得しています。

30万円〜1,000万円までと買取額が幅広いです。最短15分で回答する迅速な査定プロセスにより、急な資金需要にも素早く対応できる点が強みです。

審査は書類のみで完結し、事前の来店も不要なため、忙しい経営者でも手軽に利用できます。

日本中小企業金融サポート機構

引用元：日本中小企業金融サポート機構公式HP

政府認定の経営革新等支援機関として、総合的な経営支援を担当するのが日本中小企業金融サポート機構です。オンライン完結型サービス「FACTOR+U（ファクトル）」は、請求書と口座の入出金履歴をアップロードするだけで簡単に審査が受けられます。

また、同機構の特徴として、ファクタリングサービスと並行して経営相談もできます。資金調達だけでなく、経営改善や事業拡大のアドバイスも受けられるため、企業の持続的成長をトータルでサポートしてもらえるでしょう。

ビートレーディング

引用元：ビートレーディング公式HP

ビートレーディングは、累計取扱高1,550億円、累計取扱件数7.1万社を突破した業界の大手として、豊富な経験とノウハウが蓄積された企業です。東京・仙台・名古屋・大阪・福岡の主要都市に拠点を構えており、全国どこでも同等のサービスを受けられる体制が整備されています。

入金まで最短2時間という圧倒的なスピード対応と、2％〜の手数料が強みです。また、必要な書類もわずか2点と簡素化されていて、急な資金需要にも迅速かつ低コストで対応してくれるでしょう。

株式会社No.1

引用元：株式会社No.1公式HP

リピート率・他社からの乗り換え実績でNo.1を獲得している株式会社No.1は、業種特化型の専門サービスで顧客満足度を追求しています。

建設業や個人事業主に特化していて、業種・事業形態に応じた専門性が高い点が特徴です。業界の複雑な商習慣や支払い構造を熟知した専門チームが、業界特有の課題に対して的確な解決策を提示します。

他社からの乗り換えNo.1の実績は、既存のファクタリング契約に不満を持つ企業に対して、より良い条件でのサービス提供を実現していることを示しています。

QuQuMo（ククモ）

引用元：QuQuMo公式HP

QuQuMo（ククモ）は、最短2時間での資金調達と業界最安値水準の手数料を実現したファクタリングサービスです。

請求書と本人確認書類、入出金明細をオンラインで提出するだけで処理が完結します。また、それぞれに担当者がついてくれるため、不明な点があった際もすぐに相談できて安心です。

さらに、手数料1％〜という業界最安水準の料金設定により、利用者の手元に残る資金を最大化できます。

PMG名古屋

引用元：PMG名古屋公式HP

東海地域に深く根ざしたPMG名古屋は、さまざまな業種やニーズに対応したファクタリングをサポートする企業です。

最短で即日に資金調達でき、わずか30秒で簡単査定が完了します。また、ネットから簡単に申し込めるため、時間がなかなか取れない経営者や個人事業主の方にもおすすめです。

三菱UFJファクター

引用元：三菱UFJファクター公式HP

三菱UFJフィナンシャル・グループの一員として、三菱UFJファクターは大手金融機関の信頼性と豊富な資金力で、安定したファクタリングサービスを提供しています。

万が一取引先が倒産した場合でも、売上債権の保証限度額内で100％保証してくれる保証ファクタリングを採用しています。そのため、売上損失を回避しながら新規取引先に対しても積極的に営業活動を進められるでしょう。

また、同社のファクタリングサービスでは、与信管理もトータルでサポートしてくれるため、管理にかかる時間やコストを大幅に削減できます。大手金融機関ならではの安定性と継続性により、長期的な取引関係を見据えたパートナーシップを築けるサービスです。

TRY

引用元：TRY公式HP

株式会社SKOが運営するファクタリングのTRYは、スピード感を持って資金調達をサポートしてくれるファクタリングサービスです。

365日24時間の受付体制により、営業時間を気にすることなくいつでも相談できます。緊急時の資金需要や、夜間・休日しか時間が取れない経営者にとって心強いサポート体制です。

また、最短即日で入金が可能なため、急いで資金を調達したい方にもおすすめです。手数料も3％〜と良心的な設定になっており、安心してファクタリングを利用できるサービスです。

トップ・マネジメント

引用元：トップ・マネジメント公式HP

トップ・マネジメントは、ファクタリングを含むさまざまな資金調達手段を総合的に提案することで、企業の経営課題を根本から解決するサポートをしています。

手数料は0.5％からと業界最安水準であり、2社間ファクタリングによる迅速な対応も可能です。また、申し込みから契約までオンラインで完結するため、時間を確保しにくい経営者の方でも迅速に事業資金を調達できるでしょう。

OLTA

引用元：OLTA公式HP

OLTAはAI技術とデジタル化により、効率的で透明性の高いファクタリングサービスを提供しています。

スマートフォンやPCから簡単な3ステップで申し込みが完了し、AI審査により24時間以内に結果が分かるため、最短即日での資金調達が可能です。手数料は2％〜9％で、すべての諸経費が含まれた明確な料金体系により、予想外の費用負担がかかることもありません。

また、同社は面談不要のオンライン完結型サービスのため、全国どこからでも同じ品質のサービスを受けられます。

めいぎんクラウドファクタリング

引用元：めいぎんクラウドファクタリング公式HP

めいぎんクラウドファクタリングは名古屋銀行のサポートのもと、OLTA株式会社が提供するファクタリングサービスです。

地域金融機関の長年にわたる信頼性と顧客基盤に、OLTAの先進的なAI審査技術とクラウドシステムを組み合わせた画期的なサービスモデルです。AI審査やオンライン完結を採用しているため、手数料は2％〜9％と高水準です。

また、必要な書類が揃ってから24時間以内に見積もり結果が分かるだけでなく、最短即日で入金してくれるため、時間が確保できない方にもおすすめです。

グッドプラス

引用元：グッドプラス公式HP

GoodPlusは最短90分のスピードとオンライン手続きにより、利用者の負担を最小限に抑えたファクタリングサービスを提供しています。

申し込みから最短90分で資金調達が可能なため、突発的な資金需要や緊急時の支払いにも迅速に対応できます。

また、返済の義務や担保・保証人も必要ないため、誰でも気軽に資金を調達できます。契約後も専門スタッフによるアフターフォローを提供している点も魅力の1つです。

じゅうろくファクタリング

引用元：じゅうろくファクタリング公式HP

じゅうろくクラウドファクタリングは、十六銀行グループの安定性とOLTAの革新技術を組み合わせた信頼性の高いサービスです。

地域金融機関としての実績と信頼性が強みで、最新のAI審査技術とオンライン完結システムを組み合わせています。手数料2％〜9％のリーズナブルな料金設定で、24時間以内の審査回答と最短即日での入金を実現しています。

アクセルファクター

引用元：アクセルファクター公式HP

アクセルファクターは、独自の審査基準を設けていて、審査通過率93.3％を実現しています。そのため、銀行融資や他のファクタリング会社に断られた場合でも、審査に通る可能性は十分にあります。

また、手数料は0.5％〜と業界最安水準を実現しているため、利用者の手元に残る資金を最大化できる点が特徴です。最短2時間での即日入金対応と、大手グループ資本による安心感が魅力です。

えんナビ

引用元：えんナビ公式HP

株式会社インターテックが運営するえんナビは、時間や曜日を問わず迅速な資金調達を可能にするファクタリングサービスです。

同サービスの強みは、24時間365日・土日祝日も含めたスタッフの対応体制です。多忙な経営者や突発的な資金需要にも柔軟に対応しており、最短即日のスピード入金を実現しています。

また、同サービスでは50万円〜5,000万円まで幅広い取引に対応していて、法人・個人事業主を問わない総合的なサービスを提供しています。

アクリーティブ

引用元：アクリーティブ株式会社公式HP

アクリーティブは、医療機関・介護事業者・障害福祉施設・調剤薬局・歯科医院向けのサービスを展開しています。

同社は芙蓉リースグループの一員として、東証プライム上場企業の高い信用力と情報セキュリティ体制が整っているため、安心して取引を進められるでしょう。年間取扱実績2,000億円超え、全国35社以上の提携金融機関、審査通過率94％の実績が同社の信頼性を証明しています。

PAYTODAY

引用元：PAYTODAY公式HP

PAYTODAYは手数料1％〜9.5％という優れた料金体系と、高い利便性を兼ね備えたファクタリングサービスです。累計の申し込み金額は200億円を超えていて、IT・人材・建設・士業など、幅広い業種の顧客実績があります。

同サービスでは、最新のAI技術を活用した自動審査システムの導入により、最短30分の即日入金を可能にしています。また、オンライン完結型サービスのため、面談が不要なだけでなく、24時間365日いつでも利用できる点もメリットです。

三井住友カード株式会社

引用元：三井住友カード株式会社公式HP

三井住友カード株式会社は、三井住友銀行グループの中核を担う総合金融サービス企業として、企業向けファクタリング事業を展開しています。大手銀行系企業としての信頼性と財務基盤が強みです。

保証ファクタリングでは、取引先の信用調査と与信管理を代行することで、企業の貸倒リスクを軽減します。取引先の倒産時にも保証が働くため、中小企業の経営安定化に大きく貢献しています。

メンターキャピタル

引用元：メンターキャピタル公式HP

メンターキャピタルは、ファクタリング専門企業です。

業界トップクラスとなる審査通過率92％の実績を誇り、手数料2％〜と低コストで売掛債権の買取サービスを提供している点が特徴です。また、最短30分で審査が完了し、最短で即日に入金してくれるため、資金繰りに困る企業に迅速な解決策を提供しています。

赤字決算や債務超過、税金滞納といった厳しい経営状況にある企業でも利用できるため、一度他のファクタリング会社から断られた方でもサービスを受けられるかもしれません。

名古屋のファクタリング会社の選び方

名古屋エリアには多数のファクタリング会社が存在するため、自社に最適なパートナーを選択するための重要なポイントを解説します。

• 名古屋での実績
• 契約条件
• 手数料
• 資金を調達するまでのスピード

1つずつ見ていきましょう。

名古屋での実績

名古屋での実績は、ファクタリング会社選びにおいて手数料や審査条件に直接影響する重要な判断基準となります。

地域で豊富な実績を持つファクタリング会社は、名古屋エリアの企業や取引先の信用状況を熟知しているため、正確にリスク評価が可能です。

しかし、名古屋での取引経験が乏しい会社は売掛先企業の評価をするのが難しく、リスクを回避するために手数料を高めに設定します。

手数料を抑えるために、名古屋での実績が豊富な会社を選択しましょう。

契約条件

契約条件の透明性は、安全で納得のいくファクタリング取引をするための大切なポイントです。

明確な契約条件を提示する会社を選ぶことで、想定外の費用やトラブルを未然に防止できます。確認すべき項目は以下のとおりです。

• 買取手数料
• 調査費用
• 事務手数料

不明な点や疑問に感じる条件に関しては、遠慮なく質問することで、担当者から納得できる回答を得るようにしましょう。

手数料

手数料は資金調達コストを左右する重要な要素です。

一般的な手数料の相場として、2社間ファクタリングでは8％〜18％、3社間ファクタリングでは2％〜9％が目安です。相場を大幅に上回る手数料を設定している会社では、実際に受け取れる資金額が減少するため注意が必要です。

また、基本手数料以外にも、債権調査費用や契約に関わる諸経費、担当者の訪問費用などが別途発生する場合もあります。総合的なコストを正確に把握するためには、これらの付帯費用も含めた実質的な負担額を事前に確認することが大切です。

資金を調達するまでのスピード

資金を調達するまでのスピードは、急な資金需要や経営危機を回避するために重要な要素です。

迅速な資金調達につなげるためには、2社間ファクタリングがおすすめです。2社間ファクタリングでは、最短即日での対応が可能な会社も存在します。その結果、支払い期限の迫った債務や突発的な設備故障への対応など、緊急性の高い資金需要にも適切に対処できるでしょう。

資金繰りの安定化を図るためには、スピード対応可能な会社の選択が不可欠です。

名古屋のファクタリングのメリット

名古屋でファクタリングを利用するメリットは以下の2つです。

• 業績に関わらず資金調達ができる
• 倒産のリスクを回避することができる

それぞれ見ていきましょう。

業績に関わらず資金調達ができる

自社の業績や財務状況に関係なく資金調達できる点は、ファクタリングのメリットです。

従来の銀行融資では利用企業の決算内容や信用情報が重視されるため、赤字決算や債務超過の企業では審査通過が困難でした。しかし、ファクタリングは売掛債権の売却取引であり、審査の焦点は売掛先企業の支払い能力に置かれます。

つまり、自社が赤字経営であっても、売掛先が信用度の高い企業であれば資金調達が可能になるということです。

倒産のリスクを回避することができる

ファクタリングを利用することで、倒産のリスクを大幅に下げることが可能です。

ファクタリングは原則として償還請求権なしの契約となっていて、売掛先企業が倒産や経営破綻した場合でも、利用企業に売掛金の支払い義務は発生しません。これは表明保証義務違反などの特殊なケースを除いて適用される基本的なルールです。

経営における金銭的なリスクを下げられる画期的なサービスといえるでしょう。

名古屋でファクタリングを利用するタイミング

名古屋でファクタリングを利用するなら、以下のタイミングで利用することで、より効果的に活用できます。

• 資金を調達したいとき
• 資金繰りの悪化を改善したいとき
• 売掛金が回収できなかった場合に備えたいとき

順に説明していきます。

資金を調達したいとき

迅速な資金調達が必要な場面では、ファクタリングを利用するのがおすすめです。

売掛金の回収期間が長期化している企業では、日常的な運転資金不足に陥りやすく、仕入れや人件費の支払いに支障をきたす恐れがあります。さらに、取引先からの入金遅延が重なると、自社の支払い能力にも深刻な影響を与えかねません。

ファクタリングを活用することで、こうした支払いサイクルの問題が解決されるため、安定したキャッシュフローを維持できます。

資金繰りの悪化を改善したいとき

キャッシュフローが悪化した場合、健全な資金循環を回復させるためにファクタリングを活用するのがおすすめです。

資金繰りの悪化は、売上があるにも関わらず手元の資金が不足してしまい、従業員への給与支払いや仕入先への代金決済に遅延が生じる深刻な経営問題です。この状態が長期化すると、取引先からの信用失墜や従業員の離職など、事業の継続に致命的な影響を与えかねません。

ファクタリングを活用することで、売掛金の回収を待つことなく即座に現金を確保できるため、支払い期日の迫った債務を履行することができます。

経営の立て直しを目指す企業にとって、非常に心強い資金調達手段といえるでしょう。

売掛金が回収できなかった場合に備えたいとき

売掛金の未回収に対する予防策するのであれば、保証型ファクタリングがおすすめです。

保証型ファクタリングは、売掛先の倒産や支払い不能により債権の回収が困難になった際に、ファクタリング会社が事前に設定された保証額を支払うサービスです。これにより、企業は売掛金の未回収による損失を最小限に抑えられます。

名古屋でファクタリング会社を利用する時の注意点

ファクタリングは有効な資金調達手段ですが、利用する際には以下の点に注意が必要です。

• 悪質業者に気をつける
• ファクタリング会社が少なく、希望の条件に合った会社を見つけにくい
• 請求書の偽造や二重譲渡は違法

それぞれ説明していきます。

悪質業者に気をつける

悪質業者による偽装ファクタリングを回避するため、正当な債権売買かどうかを慎重に見極める必要があります。

悪質業者を見分ける際は、以下のポイントに注目してみてください。

• 売掛金額に対して異常に低い買取価格の提示
• 相場を大幅に上回る高額手数料
• 契約書に売買契約であることが明記されていない

不明な点は会社へ遠慮なく質問して、納得できない条件の業者は避けるようにしましょう。

ファクタリング会社が少なく、希望の条件に合った会社を見つけにくい

名古屋市では、地元に本社や支店を構えるファクタリング会社は予想以上に少ないです。そのため、希望する契約条件に合った会社を見つけることが難しい場合があります。

しかし、近年では申し込みから審査、契約、入金まですべてオンラインで完結できるファクタリングサービスが普及しています。こうしたサービスを活用すれば、全国各地の優良ファクタリング会社から最適な条件の会社を選択できるでしょう。

請求書の偽造や二重譲渡は違法

書類偽造や二重譲渡は詐欺罪に該当する重大な犯罪行為です。

ファクタリングにおいて、存在しない売掛金の請求書を作成したり、通帳の取引履歴を改ざんしたりする行為は、詐欺罪として刑事処罰の対象となります。売掛先が請求書を発行しない取引形態の場合は、請求書以外の書類で審査してくれるファクタリング会社を選択しましょう。

また、ファクタリング会社に売却した売掛金を、ほかのファクタリング会社にも同時に譲渡する行為も違法です。この行為は各ファクタリング会社に対する詐欺行為に該当し、刑事責任を問われるだけでなく、巨額の損害賠償請求を受ける恐れがあります。

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まとめ

この記事では、名古屋でおすすめのファクタリング会社や会社を選ぶ際のポイント、利用時の注意点について解説しました。

名古屋エリアにはさまざまなファクタリング会社が存在しており、それぞれ異なる特徴とサービスを提供しています。会社を選択する際は、名古屋での実績・契約条件・手数料・資金調達スピードの4つの観点から比較検討することが重要です。

ファクタリングは自社の業績に関わらず資金を調達できるため、倒産リスクの回避も可能な有効な資金調達手段です。自社の業種や取引規模、資金調達の緊急度に応じて最適なファクタリング会社を選択することで、健全な経営基盤の構築を目指しましょう。