埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び方

埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び方

ファクタリング

2024年7月30日

本記事は埼玉県でファクタリングの利用を検討している企業に向けた記事になります。
・埼玉県に拠点を置く事業者様
・埼玉県で即日ファクタリングをご希望の事業者様
・埼玉県でファクタリング会社をお探しの事業者様
・埼玉県で資金調達に悩んでる事業様
埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び方がわかりやすく解説しています。
ぜひ参考にしてください

ファクタリングは、事業主が保有する売掛債権をファクタリング会社が買い取ることによって、売掛金の早期現金化ができるサービスです。借入ではないため負債を増やすことなくシンプルに資金調達できる、最短即日で現金を手にできる、と近年日本で注目されています。埼玉県企業でも利用者が増加傾向にありますが、埼玉県内に店舗を構えるファクタリング会社が少ないのが現状です。この記事では、埼玉県で即日ファクタリングを受けるために「埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び」について解説させていただきます。

埼玉県企業の資金調達にファクタリングは有用

近年、日本で注目されてきている「ファクタリング」ですが、埼玉県企業の資金調達にも非常に有用です。ここでは、ファクタリングが埼玉県企業の資金調達に有用である理由を、埼玉県の経済状況と合わせて解説します。

中小企業向きの資金調達方法

ファクタリングは銀行融資を受けづらい「中小企業」向けの資金調達方法として誕生したサービスです。銀行融資を利用する際には、利用者の経済状況や具体的な事業計画、事業の将来性などから融資の可否が判断されます。そのため、利用者に返済能力がないと判断された場合、埼玉県に限らず利用できないことも珍しくありません。一方で、ファクタリングの審査では「売掛先の信用度」が重要視されます。利用者に赤字決算や財務超過などがあっても、売掛金を支払える売掛先であれば、問題ありません。
埼玉県に拠点を置く事業者の約9割が中小企業であり、銀行融資を受けられない、資金上達の術がない、と悩んでいる企業が多いのです。ファクタリングであれば、埼玉県の中小企業も問題なく資金調達できる可能性が高いでしょう。

支払サイトを短縮できる

ファクタリングは、事業主が保有している売掛債権を決済期日前に現金化できます。通常、信用取引においては、売掛債権が発生してから決済されるまでに約1～2ヶ月の期間を要します。その間も固定費や発注費などの支払はしなければならず、資金繰りに難渋することあるでしょう。さらには、建設業や製造業は支払サイトが4ヶ月～半年と長期化することも少なくありません。長すぎる支払サイトは、資金繰りの逼迫につながるため解決しておきたい問題と言えます。ファクタリングは、決済期日前に現金化できるため、支払サイトを短縮できます。望んだ支払サイトに調整できるため、資金繰りを改善できるでしょう。
埼玉県企業に約7割は、建設業、製造業、卸売業・小売業であります。これらは埼玉県内では支払サイトが長期化しやすい業種になっています。支払サイトの長期化による資金繰り問題を抱えやすい埼玉県企業も、ファクタリングを利用することで問題を解決できるかもしれません。

最短即日で売掛債権を現金化できる

2社間ファクタリングを利用すれば、最短即日で現金を得ることができます。事業を営む上では、急に資金が必要になるということもあるでしょう。十分な資金プールがあれば問題ありませんが、そうでない場合は死活問題です。銀行融資は審査に通過できても、融資実行までには1～2ヶ月かかるのが一般的。ファクタリングは、最短即日で資金調達できる数少ない資金調達方法であり、非常に有用です。
埼玉県で割合の多い建設業や製造業ですが、機械の故障などで至急に高額な資金が必要になることも多いです。すぐに修理できなければ事業に支障をきたしかねませんが、ファクタリングなら緊急性の高い資金調達でも問題ありません。

黒字倒産を回避できる可能性がある

ファクタリングは、黒字倒産の回避にも役立ちます。というのも、売上があるにも関わらず倒産を余儀なくされる「黒字倒産」の原因のほとんどが、支払サイトが長いことにあるから。ファクタリングで早期現金化できれば、黒字倒産も回避できるかもしれません。
埼玉県においても、黒字倒産する企業は少なくありません。埼玉県の黒字倒産する企業のほとんどが、建設業や製造業、卸売業・小売業であり、埼玉で高い割合を占める業種が多いです。ファクタリングを活用できれば、黒字倒産を避けられる埼玉企業も多いはずです。

埼玉県で失敗しないファクタリング会社の選び方

埼玉県企業にファクタリングが有用であることを解説しましたが、どのファクタリング会社を利用しても最大の効果が得られるとは限りません。ファクタリング会社により手数料やサービス内容が異なることも多いため、埼玉県のファクタリング会社選びは非常に重要です。さらに、埼玉県内に店舗を構えるファクタリング会社は少なく、そういう意味でも優良ファクタリング会社を選ぶのは容易ではありません。納得いく資金調達のためにも、以下に解説するポイントに気をつけてファクタリング会社を選ぶようにしましょう。

悪質なファクタリング会社ではないか

埼玉県でファクタリングで失敗しないためには、なにより悪質業者を利用しないことが重要です。近年、埼玉県だけではなく日本でのファクタリング利用者数は増加傾向にあり、需要に合わせて新しいファクタリング会社が続々と設立されています。ファクタリング会社の中には、闇金のような悪質なファクタリング会社もあるのも確か。悪質なファクタリング会社と契約してしまえば、資金繰り改善どころではありません。かえって資金繰りが悪化してしまうケースが多いです。
悪質なファクタリング会社には以下に紹介する特徴があります。しっかりポイントを押さえていれば、悪質なファクタリング会社の回避は比較的容易です。以下の特徴に該当する場合は、契約しないようにしましょう。

 

①償還請求権があるファクタリングを提供している

ファクタリングは「売掛債権の買取サービス」なので、償還請求権はありません。償還請求権とは、ファクタリングした売掛債権が回収できなかった時に、お客様（債権売却者）に弁済させる権利です。償還請求権がある場合、それはファクタリンではなく「売掛債権を担保とした貸付」となってしまいます。貸金業の場合、貸金業登録をしていなければ営業できません。貸金業登録をしていない業者が貸金業を行った場合、違法となります。償還請求権ありのファクタリングを提供しているにも関わらず貸金業登録をしていない業者は、かなり危険ですので、利用しないようにしましょう。

②ファクタリング手数料が相場より高額

悪質なファクタリング会社の場合、ファクタリング手数料が相場より高額であることが多いです。一般的なファクタリング手数料相場は以下の通りです。
・2社間ファクタリングの手数料相場：10%～30％
・3社間ファクタリングの手数料相場：1％～10％
これ以上のファクタリング手数料を提示された場合は、悪質なファクタリング会社の可能性が高いため、利用しないようにしましょう。悪質なファクタリング会社の場合、ファクタリング手数料が相場より高額であることが多いです。一般的なファクタリング手数料相場は以下の通りです。高額なファクタリング手数料はかえって資金繰りが悪化してしまいますのでお気をつけください。

③ファクタリング手数料は適正だが、その他の費用が高額（発生する）

ファクタリング手数料が適正だからといって、安心してはいけません。悪質なファクタリング会社の場合、手数料以外の費用が高額であることも多いです。出張費用で15万円、債権譲渡登記料金で10万円を請求してくる悪質なファクタリング会社もあります。たとえファクタリング手数料が適正でも、その他の費用が高額であれば資金繰りの悪化は避けられません。ファクタリング手数料と、そのほかの費用を合わせると実質手数料が相場以上になることがあるためご注意ください。そのため契約時には、ファクタリング手数料だけではなく、その他の費用が発生しないことを確認するのがおすすめです。

④担保や保証人が必要

悪質なファクタリング会社の場合、担保や保証人が必要になることが多いです。一般的なファクタリングは「売掛債権の買取サービス」なので、原則担保や保証人は不要です。もし、担保や保証人が必要な場合は「売掛債権を担保とした貸付」とみなされ、純粋なファクタリングとは言えません。担保や保証人が必要と言われた場合、悪質なファクタリング会社の可能性が高いので、注意しましょう。

⑤会社の住所が架空

悪質なファクタリング会社の場合、ホームページなどに記載されている会社住所が全く関係のない場所や架空の場所になっていることが多いです。ファクタリング会社と契約する時は、ちゃんとその住所に会社が存在しているか地図で調べることがおすすめです。

⑥電話をしても毎回同じ人が出る

毎回同じ人が電話に出る場合、悪質なファクタリング会社の可能があります。悪質なファクタリング会社は、一般的なファクタリング会社と比べて小規模での経営が多いです。悪質なファクタリング会社は、１人だけで業務を行っていることも少なくはありません。

⑦法人用口座がない

闇金業者が経営する悪質なファクタリング会社の場合、法人用口座がありません。何故なら法人用口座の作成は、普通の会社でも簡単ではないからです。闇金業者が経営する悪質なファクタリング会社の場合、法人用口座が作れないのです。振込先が会社名の口座ではなく、個人の口座の場合、悪質なファクタリング会社の可能性が高いので、契約をする際に支払い口座を一度確認してください。

⑧担当者と面談ができない

悪質なファクタリング会社の場合、担当者と面談ができないまま契約になることが多いです。もし、面談なしに電話のみで契約を終わらせようとしてくる場合はご注意ください。
悪質なファクタリング会社の可能性があります。ファクタリングは大きな金額が動く取引ですので、トラブルを防ぐためにも面談はしたほうがいいでしょう。
※ただし、近年オンラインでの商談が増えてきておりますので一概に面談は必須とは言えません。

⑨契約書がない

悪質なファクタリング会社の場合、契約書をつくりません。何故なら契約書などの証拠が残っていれば、逃げ道が作れないからです。摘発される可能性が上がってしまいます。契約書をつくらないファクタリング会社の場合は、絶対に契約をしないで下さい。

出張訪問をしてくれるか

ファクタリング会社を選ぶ上で、出張訪問をしてくれるか否かは重要になります。埼玉県内に拠点を置くファクタリング会社は少なく、県外のファクタリング会社を利用することも珍しくないはずです。もし埼玉県外のファクタリング会社へ来店しなければいけない場合、お客様自身が時間や交通費用を負担しなければいけません。日々忙しいお客様にとって、大きな負担になることでしょう。出張訪問を対応しているかどうかは、ファクタリング会社のホームページやパンフレットなどに記載されていることが多いので、事前に確認しておくのがおすすめです。
なお、出張訪問だけでなく、完全オンラインで利用できるファクタリング会社も多いです。オンライン上ですべての取引を完了できるため、移動や書類提出等の手間がありません。ファクタリング手続きに必要な時間的拘束が圧倒的に少ないので、時間がない事業主や、緊急性の高い資金調達の場合には非常に有用でしょう。

対応スピードで判断する

ファクタリング会社によって対応スピードは大きく異なります。最短即日対応しているファクタリング会社もあれば、最短翌日対応のファクタリング会社もあります。 一刻も早く資金調達が必要な場合は、最短即日対応をしているファクタリング会社がおすすめ。また、お申込みの際に担当者に急ぎであることを伝えれば他のお客様よりも優先的に審査を進めてくれる会社もあります。自社の資金調達ニーズとマッチしたファクタリング会社を選べると良いでしょう。

ファクタリング手数料で判断する

ファクタリング会社によって、手数料の設定は異なります。 同じ売掛債権でも、A社では20%、B社では18%、C社では14%ということも珍しくありません。そのため、一社にお申込みをするのではなく、複数社に相見積もりを取り、ファクタリング手数料を比較してから契約することがおすすめです。

柔軟性で判断する

ファクタリング会社によっては、審査書類に不備がある場合は無条件で審査をしてくれない会社と、他書類で補える場合に対応してくれる会社があります。お客様のなかには、もともと作成していない書類がある方もいらっしゃいます。一刻も早く資金調達をしなければいけない状況では、売掛先企業様に依頼して作成してもらう時間はありません。そのためファクタリング会社を選ぶ際は、審査を柔軟に進めてくれる会社がおすすめです。

埼玉県で失敗しないファクタリング会社の選び方まとめ

ファクタリングは、１回で大きな金額が動く取引ですのでファクタリング会社選びは重要です。ファクタリング会社選びを間違ってしまえば、かえって資金繰りが悪化してしまう可能性もあります。そのため、事前にファクタリング会社選びのポイントを知っておくことが大切です。
埼玉県で失敗しないファクタリング会社の選び方のポイントが以下になります。
・悪質なファクタリング会社ではないか
・出張訪問をしてくれるか
・対応スピードで判断する
・手数料で判断する
・柔軟性で判断する
資金繰り改善をするためにも、埼玉県でのファクタリング会社選びは慎重に行いましょう。

埼玉県でファクタリング（資金調達）なら買速

埼玉県でファクタリング（資金調達）がご希望の方は是非買速にご相談ください。弊社は、埼玉県で事業を営む事業主様でも利用しやすいサービス展開となっております。
以下が弊社買速の特徴です。

・業界最安水準の買取率（手数料2%～）
・クラウドファクタリングだから最短30分で資金調達可能
・オンライン面談可能だから安心して取引できる
・債権譲渡登記の留保可能
・15年以上の実績があるからこその対応力
・個人事業主様もご利用可能

業界最安水準の買取率（手数料2％～）

買速は、業界最安水準の手数料2%からご利用いただけます。ファクタリングにおいては、手数料が資金調達成功の大きなカギと言っても過言ではありません。他社競合よりも安い手数料でご利用していただける自信がありますので、ぜひ一度ご相談いただければ幸いです。なお、他社競合の手数料を提示していただければ、より低い手数料提示も可能ですので、乗り換えをご検討中のお客様も、お気軽にご相談ください。
また、買速では手数料以外の費用は一切発生しません。埼玉県内のお客様のもとへ出張させていただいた場合でも交通費などは請求しませんので、ご安心下さい。

クラウドファクタリングだから最短30分で資金調達可能

買速は、お申し込みから取引完了まですべての手続きをオンライン上で完結可能な「クラウドファクタリング」を採用しております。埼玉県内にはファクタリング会社が少ないため、ファクタリング利用を希望する場合、県外のファクタリング会社を訪れる手間が生じがちですが、買速のクラウドファクタリングであれば、埼玉県の事務所からでも簡単にご利用いただけます。書類の提出もメール送付で簡単に行えますので、お客様の手を煩わせません。最短30分でお客様指定の口座へ入金可能ですので、資金調達をお急ぎの場合にもお役立ちできるかと存じます。

オンライン面談可能だから安心して取引できる

買速では、お客様の希望に応じてzoomやLINEを用いた「オンライン面談」も可能です。埼玉県でファクタリングを利用する方のほとんどがオンライン契約を利用されるかと思いますが、オンライン面談のないファクタリング会社も少なくありません。オンライン面談があれば、はじめてファクタリングを利用する、直接担当者と話したいという埼玉県の事業者様でも、安心してご利用いただけるかと思います。面談を行わせていただくことで、書類上だけでは知り得ないお客様の状況等も知る機会にもなり、手数料が安くなる可能性も高いです。ご希望される場合は、お気軽にお申し付けください。

債権譲渡登記の留保可能

買速では、お客様の希望により債権譲渡登記の留保も可能です。ファクタリングの利用は、時に売掛先企業との関係性を悪化しかねません。売掛先にファクタリングの利用を絶対に知られたくない場合や、登記にかかる時間も惜しいなど資金調達をお急ぎの場合でも、十分に対応可能です。お気軽にお申し付けください。

15年以上の実績があるからこその対応力

買速は、比較的歴史の浅いファクタリング業界の中でも、15年以上の運営歴があります。15年で培ったノウハウをもとに、様々な業種・業界の資金繰り改善に貢献できると自負しております。また、過去に埼玉県のお客様との取引実績も豊富ですので、埼玉県の経済状況を把握した上での対応も可能です。お客様に安心安全なファクタリングを提供できるよう、スタッフ一同丁寧かつ迅速な対応を心がけておりますので、お気軽にご利用ください。

個人事業主様もご利用可能

買速は、法人様はもちろんのこと、個人事業主様にもご利用いただけます。個人事業主様専用ファクタリングもありますので、ご気軽にご相談ください。

埼玉県で買速のファクタリング事例

ここからは、実際に埼玉県で買速のファクタリングを活用した事例をご紹介します。実例を見ることで、ファクタリング利用の想像がしやすくなりますので、一読いただければ幸いです。

運送業 ○○社長　埼玉県三郷市

2020年11月に2500万円資金調達成功
手数料：6％（2社間ファクタリング）
調達までの期間：4日

○○社長からの頂いたお言葉

今まで使っていたファクタリング会社の手数料が高くて（15％）乗り換えることにしました。買速さんへ乗り換えたことにより手数料が大幅に安くなり大満足です。引き続きお願いします。

卸売業 ○○社長　埼玉県川越市

2020年8月に4000万円資金調達成功
手数料：3％（3社間ファクタリング）
調達までの期間：12日

○○社長からの頂いたお言葉

初めて3社間ファクタリングを利用しました。最初は不安な気持ちが大きかったですが無事に資金調達できてよかったです。手数料も安くして頂いて感謝です。

建設業 ○○様（個人事業主）　埼玉県草加市

2021年1月に10万円資金調達成功
手数料：5％（2社間ファクタリング）
調達までの期間：1時間

○○社長からの頂いたお言葉

買取希望金額が10万円と少額なため、他のファクタリング会社からは断られていましたが買速さんは10万円でも買い取っていただきました。買速さんにたどり着くのが長い道のりでした。

埼玉県でファクタリングを利用するならぜひ買速へ

本記事は埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び方について解説しました。
弊社買速は「埼玉県で失敗しないファクタリング会社選び」でご紹介させていただいた条件を好条件で満たしております。オンライン完結で利用できるため、埼玉県の事業主様でも利用しやすく、利用者様の手を煩わせません。今まで数多くの埼玉県の事業主様の資金繰り改善に貢献してきた実績もあります。ファクタリング会社選びで悩まれている埼玉県の事業主様は、ぜひ買速のファクタリングをご利用ください。