運送業者におすすめのファクタリング会社比較19選！ファクタリングのメリットや会社の選び方も紹介

運送業で、資金繰りが厳しいと感じる経営者の方も多いのではないでしょうか。支払い期日まで資金が足りない、急な費用が発生して困ったときに、ファクタリングは非常に有効な手段です。

そこでこの記事では、運送業におすすめのファクタリング会社19社を紹介します。また、ファクタリングを利用する際のメリットや、ファクタリング会社選びのポイントも併せて紹介します。

この記事を読めば、運送業に適したファクタリング会社の選び方がわかるので、資金調達に困っている方はぜひ参考にしてみてください。

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運送業におすすめのファクタリング会社比較19選

ここでは、建設業におすすめしたいファクタリング会社を17社を紹介します。手数料や入金スピード、利用可能額などをまとめているので、ぜひ参考にしてみてください。

アドプランニング

引用元：買速（アドプランニング）公式HP

買速（アドプランニング）は、運送業者の資金繰りを強力にサポートするファクタリング会社です。燃料代や人件費、修理費など急な支払いが発生しやすい運送業にとって、最短30分で資金化できるスピードは大きな魅力です。

赤字決算や税金滞納中でも相談できるため、大手P社・大手B社の審査落ちの人でも一度チャレンジする価値があるでしょう。営業時間の8:00~18:00ならどこよりも迅速に対応します。当日の問い合わせでも、首都圏から地方までオフラインで担当者が訪問することが可能です。

大手で審査に落ちた場合でも柔軟に対応してくれるため、資金調達のチャンスが広がります。平日だけでなく土日祝も利用でき、地方への訪問対応も可能なため、全国の運送事業者が安心して活用できます。

即日現金が必要な場面において、頼れるパートナーといえるでしょう。

うんそうくん

引用元：うんそうくん公式HP

うんそうくんは、運送業に特化したファクタリングサービスとして、現場の資金繰り課題をスピーディーに解決してくれる存在です。一般的な請求書だけでなく、発注時の注文書も資金化の対象となるため、受注からすぐに資金を確保できる点が大きな強みです。

さらに、審査開始から最短2時間で入金可能という業界トップクラスのスピードを誇り、突発的な修理費や燃料費の支払いにも迅速に対応できます。契約はすべてスマホで完結できるため、全国どこからでも利用可能です。資金繰りに悩む運送業者にとって、まさに頼れる専門サービスといえるでしょう。

アクセルファクター

引用元：アクセルファクター公式HP

アクセルファクターは、独自の審査基準を導入することで審査通過率93.3％を誇るファクタリング会社です。審査通過率が高いため、銀行融資や他社で断られた事業者でも資金調達の可能性を広げています。

さらに、手数料は業界最安水準の0.5％〜と低く設定されており、手元に残る資金を増やせる点が大きな魅力です。資金化までのスピードも非常に速く、最短2時間での即日入金に対応しているため、急な支払いにも安心して利用できます。

大手グループ資本のバックアップによる信頼性も高く、法人から個人事業主まで幅広い層に選ばれているファクタリング会社です。

SOKULA

引用元：SOKULA公式HP

SOKULAは、赤字経営や税金滞納中の事業者でも利用できる柔軟さが特徴のファクタリングサービスです。売掛金買取は融資ではなく資産の売却にあたるため、財務状況に不安を抱える企業でも資金化が可能となっています。

個人事業主も対象としており、幅広い事業者が利用できる点も強みです。さらに、売掛金を活用するため借入扱いにならず、負債比率を増やさずにキャッシュフローを改善できるのも魅力です。

最短2時間で入金が可能で、急な資金需要にも対応できる体制が整っています。1億円までの資金調達が可能で、運送業をはじめ幅広い業種の資金繰り改善に役立つ信頼性の高いサービスです。

OLTA

引用元：OLTA公式HP

OLTAは、オンライン完結型のクラウドファクタリングサービスです。中小企業や個人事業主、さらにはフリーランスまで幅広い事業者に対応しています。AIによる自動審査を採用しており、24時間365日いつでも申し込みができます。

必要書類は請求書と通帳の2点だけとシンプルで、最短即日で入金されるスピード感が魅力です。2社間ファクタリングに特化しているため、取引先に知られることなく資金調達ができる点も安心材料となります。

さらに、三菱UFJ銀行や三井住友銀行など大手金融機関と提携実績があり、信頼性の高さもあります。

ベストファクター

引用元：ベストファクター公式HP

ベストファクターは、スピーディーな資金調達と安心感を兼ね備えたファクタリング会社です。必要書類を準備すれば、最短で即日資金化が可能で、急な出費にも柔軟に対応できます。

取引先に知られずに利用できる2社間ファクタリングを採用しており、信用への影響を気にせず利用できるのも魅力です。手数料は2％〜と業界でもトップクラスの低水準を実現し、担保や保証人も不要となっています。

万が一、売掛金が回収できなくても利用者に返済を求めない「償還請求権なし」の完全買取型で安心して利用できます。法人・個人事業主を問わず、健全なキャッシュフロー構築を目指す経営者にとって、頼れるサービスといえるでしょう。

BESTPAY

引用元：BESTPAY公式HP

BESTPAYは、仕事に着手する前に売掛金を資金化できる独自の仕組みを備えたファクタリングサービスです。受注時点で資金を確保できるため、外注費や仕入れ費用にすぐに充てることが可能で、事業拡大や新規受注の獲得にも直結します。

取引は2社間のみで行われるため、発注先に承諾を得る必要がなく、信用に影響を与える心配もありません。さらに、BESTPAYでは「ノンリコース契約」を採用しており、売掛金が回収不能になった場合でも、利用者に返済義務が発生しない点は大きな安心材料です。

最短で翌日入金が可能で、最大3億円まで柔軟に資金調達が可能です。法人から個人事業主まで幅広く利用でき、積極的に事業拡大を目指す経営者にとって心強いパートナーとなるでしょう。

日本中小企業金融サポート機構

引用元：日本中小企業金融サポート機構公式HP

日本中小企業金融サポート機構は、経済産業省と財務局から認定を受けた公的機関です。中小企業や個人事業主の資金調達を幅広く支援しています。

さらに、売掛先への通知が不要で取引先に知られずに利用できます。情報管理体制も強固に整備されているため、安心して利用可能です。手数料は1.5％〜と低水準に設定されており、コストを抑えながらキャッシュフローを改善できます

信頼性と実用性を兼ね備えた、公的機関ならではの安心感が強みのファクタリングサービスです。

PMG（ピーエムジー）

引用元：PMG（ピーエムジー）公式HP

PMG（ピーエムジー）は、スピードと柔軟性を兼ね備えたファクタリング会社です。査定はわずか30秒で完了し、最短即日で資金化できるため、急な資金需要にも迅速に対応できます。

手数料は2％〜と業界でも低水準に抑えられており、最大2億円までの大口調達も可能です。

さらに、2社間・3社間の両方に対応しているため、取引先に知られず利用したい場合にも安心です。資金繰り改善から事業拡大まで、幅広いニーズに応えるサポート体制が整っています。

GoodPlus

引用元：GoodPlus公式HP

GoodPlusは、完全オンラインで手続きが完結する利便性の高いファクタリングサービスです。申し込みから最短90分で資金調達が可能で、パソコンやスマートフォンから気軽に利用できる点が大きな特徴です。

審査スピードも速いため、急な支払いが発生した際や突発的な資金需要に柔軟に対応できます。

また、資金繰りに精通した専門スタッフが丁寧にサポートしてくれるので、初めて利用する方でも安心して相談可能です。法人・個人事業主のどちらも利用でき、事業規模を問わず活用しやすい点も魅力です。

手数料は5％〜15％と幅がありますが、スピード重視で資金を確保したい経営者にとって有効な資金調達手段となるでしょう。

クイックマネジメント

引用元：クイックマネジメント公式HP

クイックマネジメントは、契約から最短30分で資金化できるスピード感が最大の魅力のファクタリング会社です。銀行融資のような長い審査を経る必要がなく、売掛金の状況を確認するだけで即日対応が可能です。

取扱金額は下限なしから最大5,000万円までと幅広く、法人だけでなく個人事業主も利用できます。必要書類をメールやFAXで送るだけで手続きが完結し、全国どこからでも申し込み可能です。

さらに、信用情報に影響しない仕組みのため、融資で断られた方でも利用しやすい点が特徴です。医療・建設・運送・人材派遣など幅広い業種で利用されており、安心できるサービスになります。

ビートレーディング

引用元：ビートレーディング公式HP

ビートレーディングは、スピードと利便性を重視したファクタリングサービスを提供しています。クラウドサインを導入しているため、契約手続きはパソコンやスマートフォンからオンラインで完結します。必要書類も「口座の入出金明細」と「売掛金関連の書類」の2点だけとシンプルで、初めて利用する方でも安心です。

また、取引形態は2社間・3社間の両方に対応しているため、取引先に知られずに利用したい場合にも柔軟に対応できます。手数料は2％〜と業界でも低めに設定されており、利用額に上限もないため、幅広い資金ニーズに応えるファクタリング会社です。

かるガルファクタリング

引用元：かるガルファクタリング公式HP

かるガルファクタリングは、セイノーフィナンシャル株式会社の売掛債権買取サービスです。売掛債権を同社に譲渡することで、金融機関の借入枠を使わずに資金を確保できます。

商品に関する売掛金は「輸送コース」、サービスに関する債権は「一般コース」と分けて提供しています。セイノーグループが輸送した売掛金であれば、2％〜4％の低水準の手数料で利用できる点は大きなメリットです。

利用可能額は30万円から1,000万円まで幅広く、中小企業や個人事業主も柔軟に活用可能です。

QuQuMo（ククモ）

引用元：QuQuMo（ククモ）公式HP

QuQuMo（ククモ）は、申請から契約、入金までのすべてをオンラインで完結できる利便性の高いファクタリングサービスです。書類の郵送や対面での面談が不要なため、インターネット環境さえあれば全国どこからでも利用可能です。

最短2時間での入金実績もあるため、突発的な資金需要にもスピーディーに対応できます。また、個人事業主や創業間もない企業でも利用しやすい柔軟な審査体制が整っており、スタートアップや小規模事業者にとっても心強い存在です。

トップ・マネジメント

引用元：トップ・マネジメント公式HP

トップ・マネジメントは、ファクタリングをはじめ多彩な資金調達手段を提案し、企業の経営課題を総合的にサポートする会社です。手数料は0.5％〜と業界でも最安水準を誇り、コストを抑えながらスピーディーに資金を確保できる点が大きな魅力です。

取引形態は2社間・3社間に対応しており、最短即日で入金できるため、急な資金需要にも柔軟に対応できます。さらに、申し込みから契約までオンラインで完結できる仕組みが整っているため、多忙な経営者でも手軽に利用できます。

AGビジネスサポート

引用元：AGビジネスサポート公式HP

AGビジネスサポートは、請求書1枚から利用できる手軽さと、最短即日で資金化できるスピード感が魅力のファクタリング会社です。申し込みはすべてWeb上で完結するため、来店の必要がなく、忙しい経営者や個人事業主でも負担なく利用できます。

手数料は2％〜と比較的低水準で、資金効率を重視する方にも適しています。取引先への通知が原則不要な2社間取引に対応しており、信用関係を気にせず利用できるのも安心ポイントです。

ペイトナー

引用元：ペイトナー公式HP

ペイトナーは、個人事業主に特化したファクタリングサービスで、スピードと手軽さを重視した仕組みが特徴です。手数料は一律10％とシンプルで分かりやすく、申し込みから最短10分で入金される迅速な対応力を誇ります。

さらに、事業計画書や決算書といった煩雑な書類は一切不要で、専用口座の開設も不要です。そのため、フリーランスや小規模事業者でも気軽に利用できます。

急な出費や入金遅延などで今すぐ現金が必要な場面に強く、資金繰りを安定させたい個人事業主にとって頼もしい存在です。

TRY

引用元：TRY公式HP

TRYは、スピーディーな資金調達サービスです。365日24時間いつでも申し込みが可能な体制を整えており、夜間や休日しか時間が取れない経営者にとっても非常に使いやすいのが特徴です。

最短で即日入金に対応しているため、急な支払いにも柔軟に対応できます。手数料は3％〜と良心的な水準に設定されており、コストを抑えながら資金繰りを改善できる点も安心材料です。

株式会社No.1

引用元：株式会社No.1公式HP

株式会社No.1は、スピーディーかつ柔軟な対応を強みとするファクタリング会社です。営業時間内であれば即日審査・契約が可能で、最短でその日のうちに資金調達ができるため、急な出費にも対応できます。

全国に専任担当者を配置しており、訪問対応にも積極的に応じているため、地方の事業者でも安心して利用できる点が魅力です。初めてファクタリングを利用する方にも丁寧なサポートが受けられるため、不安を感じることなく取引できます。

運送業のファクタリング会社の選び方

資金繰り改善のためにファクタリングを検討する運送業者は少なくありません。しかし、すべての会社が安全で良心的なサービスを提供しているわけではなく、なかには悪質な業者も存在します。ここでは、ファクタリング会社を選ぶ際に注目すべきポイントを解説します。

信頼性のある会社を選ぶ

安全にファクタリングを利用するためには、信頼できる業者を見極めることが不可欠です。市場には、表向きはファクタリングをうたいながら、実際には貸金業を装った「偽装ファクタリング」の業者も存在します。

こうしたサービスを利用すると、知らぬ間に借金契約を結ばされたうえに高額な利息を課されることもあります。

そのため、契約前には会社の実績や金融庁への届出状況、取引条件の明示有無などを必ず確認することが重要です。不明点はそのままにせず、事前に徹底的に問い合わせて納得してから契約するよう心がけましょう。

入金までのスピードで選ぶ

ファクタリングの最大のメリットは資金を早く確保できることです。しかし、業者によっては審査や契約に数日かかる場合もあり、急ぎの資金調達には向かないことがあります。「明日までに資金が必要」「週明けには支払いが控えている」状況では、即日入金対応の可否が重要です。

なかには、「即日」と記載があっても午前中に契約を完了した人のみ対象など、条件がついている場合もあります。そのため、事前に入金までのスピードや条件を確認しましょう。

手数料が適正かどうかで選ぶ

ファクタリングを利用する際には、必ず手数料が発生します。手数料が高ければ高いほど、手元に残る資金は少なくなるため、事前に上限を確認しておくことが大切です。また、ファクタリングには「2社間」と「3社間」の取引形態があり、それぞれの相場は大きく異なります。

2社間ファクタリングでは売掛金の8％〜18％程度が一般的で、取引先に通知されないメリットがある反面、高めです。一方、3社間ファクタリングは2%〜9％程度と低コストで利用できる代わりに、取引先に利用を知られることになります。

自社の状況に合った方法を選ぶことが、無駄なコストを抑えるうえで欠かせません。

償還請求権があるかどうかで選ぶ

ファクタリング契約を選ぶ際に確認すべき重要なポイントの1つが「償還請求権」の有無です。償還請求権（リコース契約）がある場合、売掛先が倒産や不払いに陥ると、自社がその債務を負担しなければならずリスクが残ります。

一方、「ノンリコース契約」は、売掛金が回収できなかった場合でも利用者に返済義務が発生しないため、未回収リスクを回避できます。資金繰りを安定させる目的でファクタリングを利用するのであれば、ノンリコース契約に対応している会社を選ぶ方が安心です。

契約内容を確認する際には、償還請求権が必ず明記されているかどうかをチェックしましょう。

【こんな時はファクタリング】運送業が抱える資金繰りの悩み

運送業は燃料費の高騰や急な修理費などで資金繰りが悪化しやすい業種です。運送業者が直面する典型的な資金繰りの悩みは以下の4つです。

• 支払い期間が長い
• 運送にかかる費用が安定しない
• 想定外の支出が発生しやすい
• 多額の固定費が必要

それぞれ解説します。

支払い期間が長い

運送業は荷主からの支払いが入金されるまでに時間がかかりやすく、資金繰りが滞る原因になっています。下請法では売掛金の支払期日を最長60日、手形の場合は120日と定めていますが、実際の現場では規制ぎりぎりの日数で設定されることも少なくありません。

さらに、業界慣習として手形決済を採用する企業もあり、実際の入金までに数ヶ月を要するケースも珍しくないです。その間にも燃料代やドライバーへの給与支払いは発生するため、手元資金が不足しがちになる点は大きな課題といえるでしょう。

運送にかかる費用が安定しない

運送業のコストの大半を占めるのが燃料費です。軽油やガソリンの価格は市場の変動に大きく左右され、毎日のように変動するため安定性に欠けます。特に近年は原油価格の高騰が続いており、運送会社の経営を圧迫しています。

さらに、長距離輸送や繁忙期には燃料消費量も増えるため、予想以上の支出が発生しやすい状況です。このように支出が不安定であることから、収益計画を立てにくく、資金繰りが急激に悪化するリスクが常につきまとっています。

想定外の支出が発生しやすい

運送業はトラックやバンといった車両を稼働させる業種であるため、事故や故障が避けられないリスクとして存在します。車両が損傷すれば修理代が必要になり、場合によっては新たな車両の購入費用が発生することもあります。

また、配送中の事故で荷物を破損させてしまった場合には、損害賠償を負担することになり大きな出費にもなるでしょう。

さらに、ドライバーが怪我や病気で働けなくなった場合の補償費用も加わり、経営への打撃は大きなものとなります。急な支出は予測が難しく、一度に多額の資金が必要になることから、会社の存続を揺るがすリスクとなります。

多額の固定費が必要

運送業を営むには、燃料費や車両の維持管理費、保険料など多額の固定費がかかります。特に燃料費は、国際情勢や為替の影響で大きく変動しやすく、輸入に依存する日本ではその影響を受けやすいのが実情です。軽油価格が想定以上に上昇すれば、利益を圧迫し赤字に転落するケースもあります。

しかし、荷主が大手企業の場合は燃料費の上昇分を運賃に転嫁することは難しく、多くの運送業者が自社で負担せざるを得ません。固定費として必ず発生する支出が経営に重くのしかかるため、資金繰りは慢性的に厳しい状況に置かれやすいです。

運送業がファクタリングを利用するメリット

運送業がファクタリングを利用すると、以下のようなメリットがあります。

• 売掛金が早く回収できる
• 審査が通りやすい
• 取引先に知られずに資金を調達できる
• 資金繰りに関するコンサルを受けられる
• キャッシュフローの構築ができる

ここでは、各メリットを詳しく解説します。

売掛金が早く回収できる

運送業は荷主からの支払いが1〜2ヶ月先になることが多く、資金繰りが厳しくなる原因の1つです。ファクタリングを活用すれば、入金期日前でも売掛金を現金化でき、運転資金に余裕を持たせることが可能です。

燃料代や人件費、車両のメンテナンス費用など急な支出にも即時対応できるため、事業を安定して継続するための強い支えになります。

審査が通りやすい

ファクタリングは銀行融資と違い、利用者の信用情報や過去の借入状況よりも売掛先の信用力が重視されます。そのため、赤字決算や税金滞納で融資審査に落ちやすい中小の運送業者でも利用しやすいのが特徴です。

返済義務もなく、債務超過の心配もないため、金融機関の与信に不安を抱える企業にとって大きなメリットがあります。

取引先に知られずに資金を調達できる

ファクタリングには2社間と3社間の取引方法があり、2社間取引では取引先に知られずに資金を得ることが可能です。運送業は取引先との信頼が事業継続に直結するため、「経営が不安定なのでは」と誤解されるリスクを避けたい事業者に適しています。

取引先に通知されず、スピーディーに現金化できる点は、資金繰りに悩む企業にとって非常に大きな安心材料となります。

資金繰りに関するコンサルを受けられる

一部のファクタリング会社では、資金提供に加えて経営コンサルティングをするところもあります。ファクタリングは便利ですが、手数料が高いため常用すると逆に経営を圧迫しかねません。

そのため、根本的な資金繰り改善やキャッシュフロー管理を提案してもらえることは、長期的な成長につながります。運送業のように利益率が低く波のある業種ほど、専門家の助言が効果を発揮するでしょう。

キャッシュフローの構築ができる

ファクタリングを一時的な資金調達手段ではなく、中長期的な資金計画に組み込むことで、安定したキャッシュフローを構築できます。売掛金の早期回収により支出と収入のタイミングを整えやすくなり、慢性的な資金不足を解消する第一歩となります。

さらに、コンサルティングサービスを組み合わせれば、資金戦略の見直しや経営改善にもつなげられるのが大きな強みです。

運送業がファクタリングを利用するデメリット

運送業がファクタリングを利用する際は、メリットだけではなく以下のようなデメリットもあります。

• 債権譲渡登記が必要になる可能性がある
• 売掛金の金額以上は資金調達できない

ここでは、各デメリットを解説します。

債権譲渡登記が必要になる可能性がある

ファクタリング契約によっては、売掛金の権利を移転した事実を公的に示すため、債権譲渡登記をする必要があります。この登記をすると誰でも確認できる状態になるため、外部に資金難と捉えられるリスクもあるでしょう。

さらに、登記申請には数万円の費用がかかるため、資金調達コストが増える点もデメリットといえます。

売掛金の金額以上は資金調達できない

ファクタリングは売掛債権の売却に基づく資金調達であり、借入のように希望額を自由に得られる仕組みではありません。そのため、売掛金の金額が調達の上限となり、それを超える資金が必要な場合には不向きです。

資金不足を補うには、銀行融資やビジネスローンなど他の手段と併用する必要があります。

運送業がファクタリングを利用するときの注意点

ここでは、運送業がファクタリングを利用するときの3つの注意点を紹介します。以下の注意点を踏まえてファクタリングを利用しましょう。

• ファクタリングは手数料がかかる
• ファクタリングの長期利用は避ける
• 悪徳なファクタリング業者は避ける

それぞれ詳しく解説します。

ファクタリングは手数料がかかる

ファクタリングは融資ではなく売掛金の売却にあたるため利息は不要ですが、代わりに手数料が発生します。金額は会社ごとに異なり、基準が明確に定められていないため注意が必要です。

2社間契約ではおよそ10％前後、3社間契約では1％台からと、方式によっても差があります。取引先に知られずに利用できる2社間は便利ですが割高になる傾向にあり、コストを抑えるには契約内容の確認が不可欠です。

ファクタリングの長期利用は避ける

ファクタリングは繰り返し利用できるサービスですが、常態化させるのは得策ではありません。短期的には資金繰りを改善できても、根本的な経営課題を放置すれば状況は悪化する一方です。

利用のたびに手数料が差し引かれるため、繰り返せばその分だけ現金化できる額が減少します。一度、資金を確保できたら、長期的な改善策を講じることが健全な経営への第1歩となります。

悪徳なファクタリング業者は避ける

市場には、違法な貸付をする悪質な業者も存在します。こうした業者に関わると、法外な手数料を課されたり、借入契約を強制されたりする危険があります。

契約前には会社の実績や登録状況を調べ、少しでも不審な点があれば利用を避けることが安全です。

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まとめ

この記事では、運送業者におすすめのファクタリング会社比較19社やファクタリングのメリットや会社の選び方について解説しました。

運送業における資金繰りの課題を解決するため、ファクタリングは迅速な資金調達手段として活用できます。取引先にバレずに資金化できる利便性や、審査が通りやすい点も大きな魅力です。

この記事を参考に、自社に合ったファクタリング会社を選び、安定した経営基盤を築きましょう。