Amazonの売上もファクタリングに利用可能！ネットショップにはファクタリングが最適

Amazonの売上もファクタリングに利用可能！ネットショップにはファクタリングが最適

ファクタリング

2022年4月5日

Amazonなどにネットショップを出店されている方や自身のサイトを運営し商品をネット上で販売されている方にとって、資金繰りの悩みは避けては通れない問題かも知れません。しかし近年、中小企業や個人事業主の利用者が増加中の「ファクタリング」を活用すれば、ネットショップの資金繰りを改善できる可能性があります。本稿ではネットショップのオーナー様がファクタリングを利用するメリットや注意点を解説させていただきます。

「ファクタリング」の概要

ファクタリングとは、支払い期日が訪れていない売掛債権をファクタリング会社と呼ばれる債権の買取会社に手数料を支払い売却し、現金化する資金調達方法を指します。金融庁も「事業者の資金調達の一手段」として認めており、2020年の民法改正以降はファクタリング会社の数と資金調達を利用する企業の数が共に増加傾向にあります。

Amazonの売上は「売掛債権」に該当する

ファクタリングを利用して資金調達を行うには、決済日前の売掛債権を保有していることが必須条件です。通常Amazonに出店して発生した売上は約2週間ごとに銀行口座へ振り込まれます。支払いの際に引当金が発生することがあり注意が必要ですが、このAmazonでの売上は「売掛債権」に該当しファクタリングに利用することも可能なのです。

Yahoo!ショッピングや楽天市場も同様

売上が売掛債権として利用できるのはAmazonに限ったことではなく、Yahoo!ショッピングや楽天市場なども同様です。オンラインショッピングモールなどに出店されているのであれば、売上金はファクタリングに利用可能だと考えて基本的には問題ありません。

クレジットカード払い＝売掛金と考えてOK

Amazonなどを利用せず独自のネットショップを運営されている場合、クレジットカードによって支払われた売上は売掛金に該当します。もちろんクレジットカード債権もファクタリングに利用することに何ら問題はなく資金調達に活用していただけます。ネットショップの支払いにクレジットカードが利用されることは多いはずですので、ネットショップのオーナー様は高い確率でファクタリングが利用できるということになります。

Amazonの売上をファクタリングに活用するメリット

売上が発生しても振込が行われるまでにタイムラグがある場合、支払いが実行されるまでの資金繰りが大きな問題になる可能性があります。また手元の現金が不足してしまうと商品の仕入が行えなくなり悪循環に陥る危険もありますが、ファクタリングを利用することでこれらの問題は解消できます。ここからはAmazonの売上をファクタリングに活用するメリットをご紹介します。

決済日前に現金を受取ることができる

ファクタリングを利用すれば、決済日よりも早く売掛債権を現金化することができます。これによって、売上が発生してから振込が実行されるまでのタイムラグを小さくでき、資金が枯渇するリスクを減らすことが可能となります。ファクタリングを利用し支払いの回転を早められれば、資金繰りの改善効果が期待できるのです。

即日での現金化も可能

売上が大きく伸びそうなタイミングがあっても、資金が不足していては仕入が行えずチャンスを逃すことになりかねません。しかしファクタリングは最短であれば即日で資金調達を完了できますので、急いで現金が必用な状況に陥った場合も素早く現金調達を終え仕入などを行うことができるようになります。

審査通過が難しくない

ファクタリングの利用には審査に通過しなくてはなりませんが、自社の経営状況よりも売掛先の信用力が問われる審査基準であることで、融資の審査に通過できなかったネットショップのオーナー様も利用できる期待が十分にあります。売掛先がAmazonなど大手であれば審査通過しやすくなるのはもちろん、好条件での買取も期待できます。

融資と違い負債を増やさない

売掛債権を売却することで現金化するファクタリングは、資金調達に活用しても融資とは違い負債を増やしません。負債額が多くなると返済に苦労しやすくなるだけでなく、債務超過に陥り倒産してしまう危険までも高まります。さらに負債額が増えてしまうと融資が受けにくくなるなどの問題も発生します。しかしこれらの問題は売掛債権の売買契約であるファクタリングの場合は心配する必要がありません。

Amazonの売上をファクタリングに利用する際の注意点

ネットショップのオーナー様にとっても利用価値が高いファクタリングですが、デメリットにもなりかねない要素も存在しています。しかし前もって理解しておけば、トラブルを回避できる内容が大半です。そんなAmazonの売上をファクタリングに利用する際に注意していただきたい3つのポイントをご紹介します。

支払いの前倒しであることを意識する

Amazonでの売上を通常より早く受け取れるとしても、それは本来の受け取り日を前倒しにしたのに近い状況になります。その結果として、次回の支払日までの期間がより長くなることにもなりかねません。後々資金繰りに苦しむことがないように、ファクタリングによってAmazonの売上を現金化した後の資金繰り計画を立てた上で、利用することをおすすめします。

個人事業主利用不可の可能性がある

売掛債権が手元にあればファクタリングを利用することが可能です。しかし一部のファクタリング会社は法人のみを利用対象としており、法人化していないネットショップのオーナー様は債権売却ができないかも知れません。法人のみ対応となっているファクタリング会社は多くはありませんが、申込前に確認しておくことで安心感は高まります。

手数料が高額になる可能性がある

ファクタリングを利用するには手数料が必要になりますが、手数料の上限を定めた法律が存在しておらず、高額な手数料を請求されてしまう危険がゼロではありません。そのような悪質なファクタリング会社は稀ですが、運営歴の長い安心してご利用できる場所を選んだり、他社との相見積もりを行ったりすることで、その危険を回避できるようになります。

ネットショップのオーナー様にはファクタリングがおすすめです

ファクタリングは早さと利用しやすさを兼ね揃えた資金調達方法であり、Amazonを含めたネットショップのオーナー様の資金繰り改善に大きく役立ちます。支払いが実行されるまでの資金を確保するためや、仕入費を早急に手に入れたい時など様々なシーンにファクタリングは利用することができます。ネットショップの経営を安定させるためにも、ぜひファクタリングをご活用ください。