静岡でファクタリングはできる？会社の選び方やメリットについて解説

静岡でファクタリングはできる？会社の選び方やメリットについて解説

コラム

2023年12月28日

ファクタリングを行って資金調達をする企業が、国内では増加傾向にあります。
静岡に企業・事業を展開している中には、ファクタリングに興味があり、利用を検討している方もいるかもしれません。

そこで今回は、静岡でファクタリングができるのか、会社の選び方やメリットについて解説します。
本記事を読めば、静岡でファクタリングを利用する方法が理解できるはずなので、ぜひ参考にしてください。

静岡でファクタリングができない理由

結論をいってしまうと、静岡にファクタリング会社は存在しないため、店舗に足を運んで契約することは不可能です。
もし、店舗に足を運んでファクタリングを契約するなら、愛知県や東京といった主要都市まで出張しなくてはいけません。

ファクタリング会社が県内にある場合は問題ありませんが、県外まで行くとなると出張費や所要時間も増えてしまうので、好ましくはないでしょう。
そこでおすすめなのがオンラインファクタリングです。

オンラインファクタリングなら静岡で可能

オンラインファクタリングとは、インターネット上で手続きを完了させられるファクタリング方式です。
全てネット上で手続きが完結するので、静岡に限らずどこにいてもファクタリングが実現可能になります。

静岡でファクタリングによる資金調達を考えるなら、オンラインファクタリングを検討しましょう。

静岡で利用する際のファクタリング会社の選び方

ファクタリング会社と一言でいっても、近年ではサービス提供会社が急増しつつあり、特徴によって自社に最適な会社を選定する必要が出てきました。
そこで次に、静岡で利用すべきファクタリング会社の選び方について解説します。

手数料や入金までの早さなど、自社に必要なポイントをもとに、ファクタリング会社を絞り込んでいきましょう。

手数料の選び方

ファクタリングをする際は、必ず手数料が発生しますが、会社ごとに設定されている幅が異なります。
手数料が高い会社は支払い回収リスクに備えており、審査に通りやすいのが特徴です。

一方、手数料が低いファクタリング会社は、得られる現金が多い反面、審査は厳しい傾向にあります。
審査が通るのかについては、保有している売掛債権の信用度が大切です。

売掛先の経営状態が安定している、あるいは大手企業の場合、手数料の低いファクタリング会社を選んで問題ないでしょう。

入金までの早さで選ぶ

入金までの早さもファクタリング会社を選ぶポイントです。
静岡では基本的にオンラインファクタリングなので、入金までが早い2社間ファクタリングになるでしょう。

2社間ファクタリングなら最短即日で入金してもらえる場合も多いです。
しかし、中には2〜3日かかる会社もあるので、いつまでに資金が必要なのかを把握しながら、適切なファクタリング会社を絞り込んでください。

オンライン完結できるか確認

静岡でファクタリング会社選びをするなら、オンライン完結かどうかを必ず確認しましょう。
一部の手続きがオンライン上で行える場合でもオンラインファクタリングと記載できてしまいます。

契約や面談は本社に訪れる必要がある、となった場合は、結局出張費や所要時間が必要になるのでおすすめできません。
静岡県内でファクタリングするなら、オンライン完結かどうかを確認してから申し込むようにしましょう。

静岡でファクタリングをするメリット

静岡でファクタリングをする場合のメリットは、以下のとおりです。

・素早い資金調達が実現できる
・借金や借入には該当しない
・取引先に通知されない
・個人事業主・フリーランスも利用できる

では、それぞれのメリットについて詳しく見ていきましょう。

素早い資金調達が実現できる

ファクタリングは、他の手段と比べて素早い資金調達が可能です。
例えば、銀行による融資なら審査に数週間かかりますが、ファクタリングなら最短即日で入金されます。

そのため、急な設備不良で新調しなくてはならなくなった、従業員の給料が支払えない、といった場合でも、即座に資金を調達できます。

借金や借入には該当しない

ファクタリングは売掛債権の売却になるため、借金や借入には該当しません。
売掛債権は、商品・サービスを提供した対価として得られる債権なので、有価証券として扱われます。

有価証券は資産に分類されるため、ファクタリングで取引をしても負債にはならないのです。
もし、バランスシートのスリム化やオフバランス化を意識しているなら、ファクタリングによる資金調達はまさに理想の手段といえるでしょう。

取引先に通知されない

オンラインファクタリングは、2社間ファクタリングが基本となるため、取引先に通知されない点もメリットです。
企業・事業者によっては、ファクタリングをしているだけでマイナスな評価をしてしまう場合があります。

その点、2社間ファクタリングは滞りなく進めば取引先に通知されることはないので安心です。
静岡ではオンラインファクタリングをおすすめしている理由の1つとして、バレないという側面も理解しておきましょう。

個人事業主・フリーランスも利用できる

静岡でファクタリングできるのは法人だけでなく、個人事業主やフリーランスも同様です。
最近では、個人事業主・フリーランス専用のファクタリングサービスも増えており、それに伴って小額債権でも買い取ってくれる業者が多くなりました。

数万円〜数十万円の資金調達がしたいと考えている企業・事業者にも利用しやすくなっているのが近年のファクタリングです。

静岡でファクタリングする際の注意点

静岡でファクタリングする際、理解しておかなくてはいけない注意点があります。

・即日入金は申し込みを午前中に済ませる
・悪徳業者と契約はしない

では、それぞれの注意点について詳しく見ていきましょう。

即日入金は申し込みを午前中に済ませる

ファクタリング会社で即日入金可能と謳っていても、条件が整った場合であることを把握しなくてはいけません。
基本的には会社ごとに設定している審査時間内に入金手続きまで完了した場合に限ります。

できるだけ即日入金に対応してもらうには、申し込みは午前中に済ませておくようにするのが最適です。
そのためには、事前に必要書類の準備を済ませておくといいでしょう。

悪徳業者と契約はしない

ファクタリングは貸金業登録を必要としないサービスなので、悪徳業者も複数存在します。
よくあるケースとしては、ファクタリングとして契約をしたにも関わらず、実質的な貸付けだったというパターンです。

また、赤字決算や税金滞納の企業でも利用可能としながら、手数料を高額に設定している悪徳業者もいます。
上記のような業者に騙されないようにするには、ファクタリングの知識を身につけておくのが最適です。

本メディアでも、ファクタリングに関するノウハウを発信しているので、ぜひ参考にしてください。

静岡のファクタリングに関するQ&A

ここでは、静岡のファクタリングに関するよくある質問をまとめました。

ファクタリング会社によって審査難易度の違いはありますか？

ファクタリングは貸付や融資のような特別法がないため、ファクタリング会社によって審査基準を変えることができます。
傾向としては、必要書類の少ないファクタリングは、情報も限られているので審査が緩い傾向です。

また、オンラインファクタリングは審査をAIが対応している可能性があるので、柔軟性には欠けるものの比較的通りやすい特徴があります。
審査が通るか不安な方は、各ファクタリング会社の公式サイトで公開している審査通過率を参考にしましょう。

赤字決算や税金滞納をしていてもファクタリングは利用できる？

ファクタリングの審査で重要なのは売掛先の信用力なので、自社が赤字決算や税金滞納をしていても利用可能です。
ただし、審査に全く影響がないわけではないので、マイナス評価として審査に落ちる可能性もあるでしょう。

静岡のファクタリングまとめ

今回は静岡でファクタリングはできるのか、会社の選び方やメリット・デメリットについて解説しました。
静岡県内でファクタリングを提供している会社は存在せず、オンラインファクタリングを利用すべきなのかわかってもらえたはずです。

また、手数料や資金調達までの期間など、ファクタリング会社を選ぶポイントを紹介しました。
ぜひ、自社に最適なファクタリング会社と取引を行い、円滑な資金繰りの改善に役立ててみてください。