【保存版】ファクタリング会社選定のポイント

【保存版】ファクタリング会社選定のポイント

コラム

2024年6月12日

ファクタリング会社選定のポイント

成功するファクタリング会社選定について解説していきたいと思います。

ファクタリングは、近年日本で注目されている資金調達法です。
お客様がお持ちの売掛債権をファクタリング会社が買い取ることによって、入金期日前に現金化できます。
ファクタリングは、借入ではないため、負債を増やすことなく資金調達することができます。
資金繰り（資金調達）にお悩みのお客様は、ファクタリングでの問題解決をご提案いたします。

しかし、ファクタリングは比較的新しい資金調達方法です。
ファクタリングを利用するにも不安な気持ちがあるお客様もいらっしゃるかと思います。

そこで「失敗しないファクタリング会社選定」について解説していきます。
最後までお読み頂けると幸いです。

失敗しないファクタリング会社選定

悪質なファクタリング会社ではないか

近年、日本でのファクタリング利用者数は増加傾向にあります。
そのため、需要に合わせて新しいファクタリング会社が続々と設立されて選定が難しくなっています。

ファクタリング会社の中には、闇金業者のような悪質なファクタリング会社もあり選定にはより注意しなければなりません。
悪質なファクタリング会社と契約してしまえば、資金繰り改善どころではありません。
かえって資金繰りが悪化してしまうケースが多いです。

失敗しないファクタリング会社を選定するためにも、まず悪質なファクタリング会社でないか判断する必要があります。
しっかりポイントを押さえて悪質なファクタリング会社を選定し契約しないようにしましょう。

悪質なファクタリング会社の特徴

・償還請求権があるファクタリングを提供している
・ファクタリング手数料が相場より高額
・ファクタリング手数料は適正だが、その他の費用が高額（発生する）
・担保や保証人が必要
・会社の住所が架空
・電話をしても毎回同じ人が出る
・法人用口座がない
・担当者と面談ができない
・契約書がない

出張訪問をしてくれるか

ファクタリング会社を選定する上で、出張訪問をしてくれるか否かは重要になります。
もしファクタリング会社へ来店しなければいけない場合、お客様自身が時間や交通費用を負担しなければいけません。
日々忙しいお客様にとって、大きな負担になります。

出張訪問を対応しているかどうかは、ファクタリング会社のホームページやパンフレットなどに記載されていることが多いので、事前に確認し選定ポイントのひとつとなります。

対応スピードで判断する

ファクタリング会社によって対応スピードは大きく異なるので選定するうえで注意してください。
最短即日対応しているファクタリング会社もあれば、最短翌日対応のファクタリング会社もあります。
一刻も早く資金調達が必要な場合は、最短即日対応をしているファクタリング会社がおすすめです。
また、お申込みの際に担当者に急ぎであることを伝えれば他のお客様よりも優先的に審査を進めてくれる会社もあります。

このように融通を聞かせてくれる会社は、優良なファクタリング会社の可能性が高いです。

ファクタリング手数料で判断する

ファクタリング会社によって、手数料の設定は異なります。
同じ売掛債権でも、A社では20%、B社では18%、C社では14%ということも珍しくありません。

そのため、一社にお申込みをするのではなく、複数社に相見積もりを取り、ファクタリング手数料を比較してから契約することがおすすめです。

柔軟性で判断する

ファクタリング会社によっては、審査書類に不備がある場合は無条件で審査をしてくれない会社と、他書類で補える場合に対応してくれる会社があります。
お客様のなかには、もともと作成していない書類がある方もいらっしゃいます。

一刻も早く資金調達をしなければいけない状況の時、売掛先企業様に依頼して作成してもらう時間はありません。

そのためファクタリング会社を選定する際は、審査を柔軟に進めてくれる会社がおすすめです。

失敗しないファクタリング会社選定のまとめ

ファクタリングは、１回で大きな金額が動く取引ですのでファクタリング会社選定は重要です。
ファクタリング会社選定を間違ってしまえば、かえって資金繰りが悪化してしまう可能性もあります。
そのため、事前にファクタリング会社選定のポイントを知っておくことが大切です。
失敗しないファクタリング会社選定のポイントが以下になります。

・悪質なファクタリング会社ではないか
・出張訪問をしてくれるか
・対応スピードで判断する
・手数料で判断する
・柔軟性で判断する

資金繰り改善をするためにも、ファクタリング会社選定は慎重に行いましょう。