即日資金調達するポイント｜失敗しないファクタリング講座

即日資金調達するポイント｜失敗しないファクタリング講座

ファクタリング

2024年8月26日

ファクタリングは「売掛債権の即日現金化」が可能な資金調達方法です。しかし、いつどこに申し込んでも即日で債券の買い取りが実行されるわけではありません。申込み当日に現金を得るには、幾つかのポイントを抑えてファクタリング会社を選び、診査に必要な時間を短くできるように準備することが大切です。急ぎの際の資金調達に役立つ「即日資金調達を実現するためのポイント」を解説します。

即日に資金調達することは可能

即日資金が必要という場合でも、適切な方法を選べば調達することは可能です。
多くの中小企業経営者は、資金繰りや資金調達に関する悩みを抱えています。
すぐにお金を準備し、支払いできなければ倒産してしまうという窮地に立たされることもめずらしくないため、常に資金繰りについては念頭に置いておくことが必要です。
資金繰り表など作成し、資金ショートしないように注意していても、思いもよらぬビジネスチャンスで大型案件が舞い込み、急にまとまった資金が必要になることもあるでしょう。
そのような場合、余裕資金がなければお金を準備できず、せっかくのチャンスを棒に振ってしまう可能性さえあります。
しかし即日で資金を調達することは可能であるため、どのような手段があるか事前に確認しておき、調達方法を多様化しておくことが必要です。

即日資金調達が期待できる条件

ファクタリングを利用して売掛債権を即日で現金化するのは難しいことではありません。ですがそれは適切な場所に対して適切な方法で手続きすることが前提です。これからご紹介する条件を数多くクリアすることができれば、それだけ即日で資金調達できる可能性は高くなります。

即日債権買取に対応している場所を選ぶ

申込み当日に債券を現金化できるスピードは、ファクタリング会社にとっての大きなウリになります。ですので即日対応可能やスピードに自信があることをサイト上などではっきりと記載している場所を選ぶことで、当日中に資金調達できる確率は高くなります。多くのファクタリング会社は即日対応について明記していますので、逆に言えば記載していない場所はスピード面での自信があまり無いのかも知れません。

オンライン契約可能な場所を選ぶ

申込みから契約手続きまでをオンラインで行えるファクタリング会社であれば、店舗へ出向く時間や郵送などで書類提出をする手間を省くことができます。手続きにかかる時間を減らすことができれば、それだけ資金調達完了までの時間を短くすることが可能です。

利用実績のあるファクタリング会社に申し込む

診査にかかる時間はそのファクタリング会社に対しての利用回数が増えるごとに短くなる傾向があります。それはファクタリング会社からの信頼度が高くなるからこそですが、診査時間が短くなれば即日資金調達の確率は高まります。また債権売却を申し込んだ企業様側も手続きの流れがわかっているはずですので、スムーズに手続きが進められ手続き面での時間短縮も期待できます。

2社間ファクタリングで契約する

ファクタリングには2社間と3社間の契約形態がありますが、売掛先に対して債権売却の承諾を受ける必要がある3社間ファクタリングは、素早い資金調達にはあまり向きません。対して2社間ファクタリングは売掛先への通知などを必要としませんので、短時間で契約までの手続きを終えることが可能です。ですから即日資金調達を目指すのであれば、2社間ファクタリングを選択しましょう。

書類提出は素早く不備がないように行なう

必要な書類の提出に手間取ってしまうと診査をスタートすることができず、資金調達に時間がかかる原因となってしまいます。また提出した書類に不備があった場合にも、診査に悪影響を及ぼすことが考えられます。最悪の場合には診査に通過できないということにもなりかねませんので、素早く行動しつつも丁寧な書類の準備が大切となります。

信用力の高い売掛先の債権を選ぶ

ファクタリング会社から高い評価が得られる「信用力の高い債券」を選ぶのは、診査通過がしやすくなるだけでなく、診査が早く終わる可能性も高めることができます。安定した経営を行っていて与信情報に問題のない売掛先の債券を用意できれば、即日資金調達の可能性も高くなるということです。また支払期日までの残り日数も短いほど、信用力は高いと判断されやすくなります。

少しでも早い時間から申込みを行なう

もし資金調達までに必要な時間が同じであれば、手続きを早めにスタートした方が先に資金調達を完了できることになります。つまり即日で売掛金の売却を目指すのであれば、少しでも早い時間帯から手続きを開始すべきということです。とても単純な方法ですが、想像以上の効果が期待できます。

買速なら最短60分で資金調達可能！

買速のファクタリングは、即日での売掛債権買い取りに対応可能です。さらにオンラインで契約まで手続きを進めることもでき、この利便性の高さを最大限に活かすことができれば「最短60分」という短時間での資金調達も不可能ではなくなります。債権の現金化をお急ぎの際にも買速は頼りになります。

ファクタリングの活用がおすすめな人

「いろいろな資金調達方法があるけど、ファクタリングはどんな人におすすめなんだろうか？」
と疑問に思った人もいるでしょう。
ファクタリングは以下のような人におすすめです。

資金使途を限定したくない人

「自由に使用できる資金を調達したい」
と考えている人には、ファクタリングがおすすめです。
ファクタリング会社から受け取ったお金を何に使うかは自由です。
銀行などから受ける融資とは異なり、資金を何に使ったのかモニタリングされません。
そのため、
「投資資金や運転資金を確保したい」
「キャッシュフローの改善だけでなく、設備投資も行いたい」
など、自由な資金を調達したい人に最適です。
自由に使える資金を調達したい人は、ファクタリングを検討してみましょう。

即日資金調達がしたい人

ファクタリングは、最短当日中に資金を調達できます。
そのため、
「支払いに向けて、今すぐ資金調達したい」
という人におすすめです。
人気のファクタリング会社の多くは、最短当日に資金調達できるとホームページ上で明言しています。
実際にビートレーディングでは、最短2時間で資金調達が完了します。
即日資金調達をしたい人は、ファクタリングの利用を検討してみてください。

銀行から融資を断られた人

ファクタリングは、銀行融資を断られた人も利用可能です。
ファクタリングの審査基準は、売掛先の信頼度や売掛金の回収可能性です。
そのため、
「銀行で融資を断られ、支払期日が迫っていて困っている」
という人でも利用可能です。
「銀行の審査が通らなかったけれど、なんとか資金を調達したい」という人におすすめです。

取引先の支払サイトが長い人

ファクタリングは、取引先の支払サイトが長くて資金繰りが悪化している場合におすすめの資金調達方法です。
取引先によって、売掛金を資金化できるまでの期間は異なります。
ファクタリング会社に売掛金を売却すると、売掛金の支払日よりも前に資金の調達が行えます。
たとえば、
「売掛先の支払サイトが長くて、資金繰りに悩んでいる」
という人は、ファクタリングを利用すると、売掛金の入金サイクルを短縮できます。
売掛金の支払サイトが長くて悩んでいる人は、ファクタリングの活用を検討してみましょう。

即日資金調達のまとめ

即日資金調達したい人には、ファクタリングを利用するのがおすすめです。
ファクタリングは、売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、即日資金化できるサービスです。
ファクタリングで即日資金調達するためには、2者間ファクタリングやオンラインで完結するファクタリング会社を利用しましょう。