選定のポイント｜失敗しないファクタリング講座

選定のポイント｜失敗しないファクタリング講座

ファクタリング

2021年2月24日

売掛金を売却して資金調達を成功させられるかどうかの最大のポイントは、「ファクタリング会社選び」と言っても過言ではありません。条件面や対応を含めて信頼できる場所が見つからなければ、思うように資金調達が行えない可能性もあります。この記事では長く付き合える頼りになるファクタリング会社と出会うための、「選定のポイント」をご紹介します。

重視するポイントを決めることが大切

まずファクタリング会社の選定を始める前に、売掛債権の売却に関して「重視するポイント」を絞り込みましょう。「資金調達までのスピード・債券買取に必要な手数料を含めた費用・診査通過のしやすさ・買取可能な債券の上限下限の額」など、ファクタリング会社を決める際の条件となるものは様々です。その全てを求めるよりは、優先順位や譲れない条件を設定することをおすすめします。この重視するポイントによって、選ぶべきファクタリング会社は変わります。

素早い売掛債権の現金化を求めているなら

・2社間ファクタリングで契約する
・オンライン契約が可能な場所を選ぶ

少しでも早く売掛債権を売却して資金調達を行いたいのであれば、2社間ファクタリングを得意としている場所を選びましょう。登記が行えない個人事業主の方は、債権譲渡登記を行わずに2社間での契約が可能な場所をお選びください。またオンライン契約が可能なファクタリング会社はネット上で様々な手続きができることで、大きく時間短縮できる可能性が高く、利用すれば素早い資金調達が実現しやすくなります。

低い手数料で資金調達を行いたいなら

・3社間ファクタリングを選択する
・手数料の基準（○%から）などと明記している場所を選ぶ

手数料を少しで抑えるためには、3社間ファクタリングに積極的に取り組んでいる会社をお選びください。また手数料の目安となる数字を、サイト上にきちんと記載しているファクタリング会社を選ぶのも大切です。

確実な診査通過を目指すなら

・創立してからの年数など実績が十分にある場所を選ぶ
・診査通過実績をサイト上に表示しているファクタリング会社を見つける

運営実績が十分にあるファクタリング会社を選べば、積み重ねてきたノウハウにより柔軟な診査を行ってもらえる可能性が高くなります。また診査を通過した割合がサイト上に記載されている場所は、診査通過のしやすさに自信があるとも考えられます。

高額・少額債券の売却を希望するなら

・ある程度の規模があるファクタリング会社を選択する
・買取可能額を前もって確認する

ファクタリング会社の中には少額・高額債券をあまり歓迎しない場所も存在します。それは少額債券の場合は手間の割には手数料の額が小さくなりやすく、逆に高額過ぎる債券は回収リスクに敏感にならざるを得ないからです。ならば高額債券買取可能などと記載されている場所を見つけることが大切と考えがちですが、それよりも問い合わせを行なう方が無難です。またある程度規模の大きなファクタリング会社なら、買取可能な債権の幅が広い期待が高くなります。

安心安全なファクタリング会社を選ぶ

・会社概要に虚偽の情報が記載されている
・契約書が無いなど対応に不自然さがある

ファクタリング会社に求める条件は様々あるはずですが「安心安全」であることだけは、決して条件から外さなないでください。上記したような条件に当てはまり、サイト上に明らかな嘘や怪しい点があったり対応に不自然さを感じる場合には、条件が良さそうに感じたとしても利用して大丈夫かを改めて考えてみることがとても大切です。