建設特化（建設専門）のファクタリングを利用するメリット・デメリット

ファクタリングを利用する企業・事業者は増えていますが、その中でも建設業は利用割合が多い業種の1つです。
建設業は資金繰りが困難になりやすい業種のため、ファクタリングによって早期資金化ができれば、より円滑な事業の成長を期待できるでしょう。

そこで今回は、建設特化（建設専門）のファクタリングについてメリット・デメリットを解説します。
本記事を読めば、建設特化（建設専門）のファクタリングを利用するのが自社にとって最適かどうかがわかるはずです。

建設業界に特化したファクタリングがあるって本当？

建設業界に特化しているファクタリング会社は存在します。
最近では、ファクタリングを提供している会社も増えており、さまざまなサービスの多様性が生まれています。

その中でも、ファクタリング利用割合の多い建設業界に特化した会社が登場するのは、当然の話かもしれません。
建設業界で資金調達を検討している方は、専門のファクタリングがある点を覚えておいてください。

建設特化（建設専門）のファクタリングの特徴

建設特化（建設専門）のファクタリングは、以下のような特徴があります。

・業界特有の入金サイトの長さにも対応
・建設業の売掛債権を優遇審査
・建設業界に知見のあるスタッフが対応

では、それぞれの特徴についてみていきましょう。

業界特有の入金サイトの長さにも対応

建設業特有の入金サイトの長さに対応しやすい点が1つ目の特徴です。
建設業界では、案件が完了するまでの期間が長く、それまでの期間に支払いは行われない傾向にあります。

そうなると、案件が完了までの期間は自社で費用を賄わなければならず、資金不足に陥りやすいです。
そこで、建設特化（建設専門）のファクタリング会社では、入金サイトが長い売掛債権にも対応し、顧客の資金不足をサポートしてくれます。

建設業の売掛債権を優遇審査

建設業界に特化しているからこそ、他社で断られてしまった売掛債権でも対応してもらえる可能性があります。
特に支払いサイトが長い傾向にある建設業の売掛債権は、ファクタリング会社にとってもリスクになりやすいです。

とはいっても、依頼する側からすると資金を調達できなければ、自社が倒産してしまう危機に瀕しているため、なんとしても資金調達がしたいはずです。
上記のような場合には、建設特化（建設専門）のファクタリング会社に依頼するのが得策といえるでしょう。

建設業界に知見のあるスタッフが対応

建設特化（建設専門）だからこそ、スタッフも建設業界に知見があり、やりとりがスムーズです。
建設業ならではの資金繰りや、資金枯渇への課題にアプローチし、ファクタリングを通して柔軟な資金調達を実現してくれます。

中には、現場に足を運んで売掛債権の存在を示さなくてはいけない場合もあるでしょう。
そのとき、建設業界に知見を持っているスタッフであれば証明しやすいため、特徴でありメリットともいえます。

建設特化（建設専門）のファクタリングを利用するメリット

建設特化（建設専門）のファクタリングを利用するメリットとしては、以下のとおりです。

・大型案件を受注しやすくなる
・資金不足に迅速に対応できる
・貸し倒れリスクを低減できる
・元請会社が倒産しても返済しなくてよい

では、それぞれの項目について詳しくみていきましょう。

大型案件を受注しやすくなる

建設特化（建設専門）のファクタリングで資金調達が実現できると、大型案件の受注がしやすくなり、事業成長に期待ができます。
建設業にとっては、相応の手元資金がなければ大型案件の受注は厳しいです。

なぜなら、案件が完了するまでの経費は自社負担となるため、莫大な費用がかかってしまうからです。
このとき、建設特化（建設専門）のファクタリングで資金調達ができれば、経費の補填ができるので、案件を受注することができます。

資金不足に迅速に対応できる

建設業では、資金不足に悩まされるケースも珍しくはありませんが、ファクタリングによって迅速に対応できるのもメリットです。
建設特化（建設専門）のファクタリングの中には、最短即日で現金化してくれるところもあり、緊急的な資金の補填もできるでしょう。

借入や融資で資金調達もできますが、最短でも1〜2週間はかかってしまいます。
しかし、建設特化（建設専門）ファクタリングは最短1〜2日です。
そのため、資材不足による補填、人件費に充てる経費不足といったさまざまなシーンで活用できます。

貸し倒れリスクを低減できる

売掛債権が支払われない、いわゆる貸し倒れリスクを低減できるのも、建設特化（建設専門）ファクタリングのメリットです。
支払いサイトが長い傾向にある建設業としては、貸し倒れリスクも相応に高くなってしまいます。

貸し倒れは企業としても損失が大きく、少しでもリスクヘッジを備えておきたいところです。
上記のようなケースでファクタリングは活用でき、支払い期日前に手数料が引かれた分の現金取得が可能です。

貸し倒れによって全ての債権が損失するよりは、建設特化（建設専門）ファクタリングによって早期資金化をしておくのも、賢い選択といえるでしょう。

元請会社が倒産しても返済しなくてよい

建設特化（建設専門）ファクタリングと契約後、仮に元請会社が倒産しても返済しなくてもいい点もメリットです。
ただし、この条件は償還請求権なし（ノンリコース）で契約を結んだ場合に限ります。

国内の建設特化（建設専門）ファクタリングにおいては、償還請求権なしの契約がほとんどなので、あまり心配する必要はないでしょう。
償還請求権なしであれば、元請会社が倒産しても売掛債権の返済義務は発生しません。

そのため、契約が締結された時点で利益の確保ができる資金調達手段といえるでしょう。

建設特化（建設専門）のファクタリングを利用するデメリット

建設特化（建設専門）のファクタリングを利用する際は、以下のデメリットが考えられます。

・必ず審査に通るわけではない
・新規取引先との売掛債権は落ちやすい

では、それぞれのデメリットについてみていきましょう。

必ず審査に通るわけではない

建設特化（建設専門）だからといって、必ず審査に通るわけではありません。
ファクタリング会社としても、債権回収が見込めないリスクの高い売掛債権は断ります。
建設特化（建設専門）の中でも、売掛債権が実在しており、債権回収の可能性が高いものが対象です。

そのため、どのような売掛債権でも資金化してくれるものと誤認しないよう注意しましょう。

新規取引先との売掛債権は落ちやすい

新しく契約を結んだばかりの取引先との間で発生した売掛債権は、建設特化（建設専門）といえど落ちやすいです。
理由としては売掛先の情報が不明瞭であり、債権回収リスクが高くなってしまうからです。

そのため、建設特化（建設専門）ファクタリングでは、新規取引先との売掛債権を用いるのは避けるべきでしょう。
ただし、確実に審査が落ちるわけではないので、どうしても資金化しやすい場合は1度依頼してみるのもいいかもしれません。

一般的なファクタリング会社と建設特化（建設専門）の会社はどう違う？

ここでは一般的・建設特化（建設専門）、それぞれのファクタリング会社の違いについて比較をしていきます。
審査や債権買取金額、面接での理解力の点から見ていきましょう。

審査の柔軟性

審査が通りやすいかどうかにおいては、正直なところ一般的なファクタリング会社・建設特化（建設専門）のファクタリング会社でさほど違いはありません。
ただし、建設特化（建設専門）のファクタリング会社のほうが建設業の売掛債権について柔軟な対応をしてもらえます。

例えば、支払いサイトの長い売掛債権は、一般的なファクタリング会社では断られる可能性が高いです。
しかし、事情を把握している建設特化（建設専門）のファクタリング会社の場合、手数料に補填して買取を可能にしてくれる場合があります。

こうしたように、建設業に特化している分、審査に柔軟性がある点が見受けられます。

債権買取金額

債権買取金額についても、一般的・建設特化（建設専門）双方で違いはありません。
強いていうなら、一般的なファクタリング会社の方が数万円から利用できる少額債権を取り扱っている点が違いです。

建設特化（建設専門）のファクタリングは、数十万円〜数千万円と大規模な資金調達を検討している企業を対象としている傾向にあります。
そのため、少額の資金調達を検討している場合は、建設特化（建設専門）のファクタリング会社は利用できない可能性がある点に注意してください。

面談での理解力

面談での理解力は、建設特化（建設専門）のファクタリング会社のほうが期待できます。
建設業に精通したスタッフが対応してくれるので、業種特有の資金不足を理解してくれるでしょう。

もちろん、一般的なファクタリング会社の中でも、建設業について知見のあるスタッフは在籍しているはずです。
しかし、建設特化（建設専門）のファクタリング会社と比べると、在籍数はそこまで多くはないでしょう。

そうなると、面談での理解力にもバラつきが出てしまいます。

建設特化（建設専門）ファクタリングに関するQ&A

ここでは、建設特化（建設専門）のファクタリングに関して、よくある質問をまとめました。

建設業以外の業種は利用できる？

建設特化（建設専門）ファクタリングは建設業以外の業種の利用はできません。
もし、建設業以外の取引で発生した売掛債権を利用したい場合は、建設特化（建設専門）以外のファクタリング会社を検討しましょう。

個人事業主でも建設特化（建設専門）ファクタリングは利用可能？

ファクタリング会社が個人事業主でも対象としているなら利用可能です。
中には、法人のみ対象としているファクタリング会社も多いので注意しましょう。

おすすめファクタリング会社比較一覧表

ファクタリング会社を一覧で紹介し、手数料、買い取り可能額、入金スピードなどを比較した総合的な情報が役立つでしょう。各業者は異なる特徴を持っており、信頼性やサービスの質を改善するためにも慎重な選択が必要です。特に、経営の安定を目指す企業にとって、最適なサービスを選ぶことが重要です。

また、優良なファクタリング会社を選ぶ際には、信頼できるコンサルタントや専門家からの助言も活用することで、二重譲渡のリスクを避け、透明性を確保することができます。さらに、大手の会社が提供するサービスは実績が豊富で、安心感があります。

新しい技術やデータを取り入れたラボやシステム（sys）を活用することで、より効率的な運営が可能になるでしょう。また、専門的な情報を提供する情報局や知識の詰まった館のようなサービスは、経営の質を向上させる重要なリソースとなります。

これらを参考に、自社に最適なファクタリング会社を選んで、事業の成長を加速させてください！

買速

買速はスピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書の即日高額買取が可能となっています。
簡単申込システム導入とオンライン対応により、web申し込みから振込までの入金スピードが最短30分で、即日で資金調達したい方には、おすすめのファクタリング会社になっています。買速ではファクタリングの買取手数料は2％～と業界最低水準の買取手数料になっており、資金繰り改善を第一に考えた設定になっています。
創業10年以上と安心の実績と信頼があるファクタリング会社です。

アクセルファクター

アクセルファクターは、圧倒的企業規模と圧倒的スピードを誇るファクタリング会社です。手数料も業界最安値0.5％～の安心設定。アクセルファクターの審査通過率は93％と業界内でも高水準を誇っており、銀行融資や他社に断られた方にもおすすめです。さらに取引先に知られずに利用できる２社間契約に対応しており、資金調達に精通した専属担当者が手厚くサポートしてくれるので安心してご利用いただけます。
大手グループならではの信頼と多くの取引実績があり、おすすめのファクタリング会社です。

日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は関東財務局長、関東経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。
日本中小企業金融サポート機構は、中小企業のためにさまざまな活動をしており、その一つがファクタリングサービスとなっています。最短3時間の即日ファクタリングが利用可能で、即日入金してもらうために、17時までにファクタリング契約を締結しなければいけません。ファクタリングに関する資料提出や契約はすべてメールで完結します。書類の用意さえしておけば後は、即日でファクタリング契約ができます。事前に必要書類を用意し、午前中にお申し込みすることで、ファクタリングの即日入金ができます。

PMGファクタリング

PMGファクタリングは審査やお見積りの結果が最短20分でわかる！入金速度は最短2時間で業界最高水準で設定されています。
個人事業主・法人ともに利用可能で最大2億円の利用可能額になっており、大口の売掛債権を即日でファクタリングしたい企業にはおすすめのファクタリング会社になっております。全国対応で土日対応可能！他社よりも高い買取率だから他社からの乗り換え率は98％！営業担当者が必ずつき、ファクタリング以外のサポートも行うため、ファクタリング卒業に向けたサポート体制をつくっていることが強みです。

JBL

JBLはオンライン完結型の売掛金買取サービスでWEBで全国24時間365日対応しています。
独自の柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴となり、最短2時間で資金化が可能です！
急な支払、外注費や人件費、税金支払い、新規事業に伴った先出し費用等にも対応可能です。保証人や担保は一切不要です。
業界最安水準の手数料2％からで柔軟な審査と業界最速級のスピードで資金繰りを改善いたします。
安心・登記設定なしの二社間契約によりお取引先に知られる事なく資金調達が可能。
非対面・安心のクラウドサイン契約対応。
担保や保証人、赤字決済、税金滞納や債務超過等を理由に融資を断られた方にもおすすめです。

ビートレーディング

ビートレーディングは、最短２時間で資金調達が可能です。最短２時間の入金速度はファクタリング業界でも最速で即日資金調達したい方は非常に便利です。また2回目以降の利用は入金速度がさらに向上するため、ビートレーディングと取引先にしておけば、急な資金調達にも余裕をもって対応できます。
売掛金をお持ちであれば、法人・個人事業主問わず利用可能です。（※基本的に売掛先が法人である売掛金に限ります）
日本全国対応可能で東京・仙台・大阪・福岡・名古屋の5つの拠点からお客様をサポートします。
webからオンライン契約導入しており、非対面で契約可能なため忙しい方にも便利！実績は取引実績、累計買取額など全国トップクラス！買取金額無制限で売掛金があれば、金額にかかわらず申込可能です。

株式会社No.1

株式会社No.1は即日対応可能で業界最低水準（最低手数料1%〜）のファクタリングサービスです。
東京、名古屋、福岡に拠点があり全国対応可能です。建設業に特化したファクタリングサービスや他社からの乗り換えに特化したファクタリングサービスを提供しています。
2社間ファクタリングに特化しており、最短30分で最短即日振込対応可能です。訪問対応、来社対応可能になっています。売掛債権（売掛金）をお持ちの法人様は特におすすめのファクタリング会社です。

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングのファクタリングは取引先に送った入金前の請求書情報を登録すると、報酬を即日受け取ることができるサービスです。主な利用対象は個人事業主やフリーランスとなっておりますが、法人も利用できます。
2019年にサービスをのローンチして以降、たくさんのパートナー企業にご協力いただき、多数のメディアでもとりあげていただいております。手続きはすべてwebやオンラインで完結、面談や書面でのやり取りは一切不要。審査と振込が最短10分で完了いたします。「ペイトナーファクタリング」の主な特徴はわかりやすい料金体系とオンラインで全て完結、最低一万円から申請が可能で最短10分で審査完了し、審査後最短10分で振込も完了します。

ラボル

銀行振込など現金が必要な支払いをお持ちのカードで決済することで、ラボルが代わりに支払い先へ送金するサービスです。
費用を請求されている方の資金繰りを改善することができ、最短60分で送金が完了します。
必要なものは、請求書とお持ちのカードだけ！手数料も支払い先への送金額の3.0~3.5%(税込)のみで手軽にご利用いただけます！ラボルが選ばれる特徴は、業界最速水準の申請から最短60分で支払い先への送金が可能です。
支払いまで時間がない方や支払いに必要な現金をすぐに用意できない方にオススメです。土日祝日にも送金を行うことが可能です。支払期限が土日祝の場合でも安心してご利用いただくことが可能です。
手数料が3.0~3.5%(税込)のみ！ 初期費用やその他にかかる費用は不要
初期費用や一定の金額を下回る金額で利用した際の一律手数料などもなく、手軽にご利用いただくことが可能です。
支払い先への送金金額の下限は1万円から支払い先への送金金額の上限は上限なしです。

フリーナンス

フリーナンスとは、日本で初めてのフリーランス向け収納代行サービスと即日払いサービスです。多数のメディアから「2018年話題になったサービス」として取り上げられ、ツイッターやブログなどでも大変好評です。
主にフリーランス、個人事業主、小規模法人の利用がメインで、多くのフリーランスの方々が持っている悩みを解決します。
フリーランスはクライアントによって支払いサイクルがばらばらなので、お金で悩みがちのところ、報酬の即日払いサービスを利用することで解決できます。また、お仕事中の事故や納品物の欠陥を原因とする事故は基本的にすべて自己責任！無料で口座を開設するだけでフリーランス特化型の損害賠償保険「あんしん補償」が全ユーザーに自動付帯されます。
競合に負けないスペックで他社と比較した時、上限額や手数料率の面で圧倒的No.1を誇ります。

Easy Factor

Easy Factorは法人に特化した即日ファクタリング業者です。申込から最短60分で資金調達が可能となっています。Easy Factorではオンライン完結型のファクタリングとなっており、Zoomとクラウドサインを活用した契約手続きが可能です。Zoomをつかったオンライン面談・クラウドサインによる電子契約などでスピーディーに資金調達ができます。また、請求書を送れば、最短10分で見積りを取得できます。提出書類も揃っていれば、見積りだけではなく審査も並行して行うため、スピーディーな手続きも可能となっております。オンライン完結で格安の手数料2%～8％を実現！安心してご利用いただけます。

ソクデル

ソクデルは株式会社フラップコミュニケーションが運営するファクタリングサービスです。個人事業主や法人ともに利用ができ、審査通過率は92.5%以上で事業者の資金繰り改善率も93%以上とソクデルを利用した方たちの満足度が高いサービスとなっています。入金速度も最短60分で完了するため即日ファクタリングには最適なサービスです。手数料は5％からで24時間365日対応です。

ウィット

ウィットは少額でも手数料を下げて利用できるファクタリング会社です。最短2時間で資金調達でき、ファクタリング以外のサービスとして、経営面での問題点を指摘してくれるメリットがあります。また、小口の売掛債権を対象にサービスを提供しており、資金繰りに困っている個人事業主でも使いやすいのが特徴です。完全オンライン手続きで、全国どこでもご利用可能。
契約手続きはネットやwebで完結、スマホだけで簡単申し込み。ウィットは個人事業主や中小企業におすすめです。

OLTA

OLTAはクラウドファクタリングというサービスを提供している業者です。OLTAが提供しているのはオンラインによるサービスであり、会社などにいながら手続きをしていく方法です。そのため、全国どこからでも申し込みができます。即日で資金調達ができ、個人や法人にかかわらず利用できます。手数料は2％～9％と他社と比較すると業界最安水準です。申し込み制限がないので、売掛金の大小を気にせず利用できます。

うりかけ堂

うりかけ堂は最短2時間のスピード入金可能なファクタリング会社です。業界最安の手数料2％～で利用可能額が30万円から最大5000万円まで対応可能となっています。webから簡単に見積りができ、1分でお見積もりができます。お電話からのお問合せなら24時間365日対応可能になっています。うりかけ堂のファクタリングはオンライン契約可能で電子契約サービスクラウドサインを使用することで、最短2時間の資金調達が可能です。また、他社よりも安い手数料、保証人・担保の不要、債務超過や税金等未払いも関係ない柔軟な審査基準で審査通過率は92%を超えております。

GoodPlus株式会社

GoodPlus株式会社はオンラインもしくは電話申込できて、土日も営業していて即日入金できるファクタリング会社です。
土日に営業しているので、土日スピーディーに資金化を目指したいときに便利なファクタリング会社です。手数料は5％から上限15％と設定されますので、安心してご利用できます。2社間ファクタリングに特化しているため、入金スピードは最短90分です。
業種に指定はなく、柔軟な審査をしています。そのため、最大買取率は97％で、リピート率は90％となっています。

トップ・マネジメント

トップ・マネジメントのファクタリングでは、面談が必須です。営業所がある東京近郊に住んでいない場合は、店舗に赴いて契約する必要はなく、出張対応してもらうこともできます。ただし、ZoomやMeetを使ったオンライン（ｗｅｂ）面談もおこなっているため、時間がかかりトップ・マネジメントならオンライン面談も可能です。
トップ・マネジメントは、ファクタリングサービスの種類が豊富。建築会社、運送会社、人材派遣会社、個人事業主など、職種や事業規模ごとに適したファクタリングを提供しています。
また、助成金申請といっしょにファクタリングをおこなう「ゼロファク」、広告業界・IT業界に特化した「ペイブリッジ」、専用口座を新規で開設しておこなう「電ふぁく」など、ほかの会社には無い特殊なファクタリングサービスがあります。

建設特化（建設専門）ファクタリングのまとめ

今回は、建設特化（建設専門）ファクタリングのメリット・デメリットについて解説しました。
建設業に特化しているからこそ、資金化しにくい売掛債権を買い取ってもらえる可能性がある点を理解してもらえたはずです。

ぜひ、本記事の内容を理解して、ファクタリングを利用したい建設業の方は、建設特化（建設専門）の会社を対象として利用を検討してみてください。