【2024年版】運送業の資金繰りはファクタリングで改善できる！？

【2024年版】運送業の資金繰りはファクタリングで改善できる！？

コラム

2024年11月11日

この記事では、運送業のファクタリングについて解説していきます。

資金繰りが悪化しやすく臨時の出費が多い運送業界だからこそ、ファクタリングによる資金繰り改善が推奨されます。

また、運送業者のファクタリング利用も年々増えて来ております。

運送業でファクタリングを検討中の方は是非参考にしてください。

それでは詳しく解説していきます、

 

運送業の経済事情

日本の物流を支える運送業界、自給率の低い日本にはなくてはならないものです。

近年では、インターネット通販事業の拡大に伴い更に売上が上がって来ております。

そんな運送業ですが、燃料高騰や人件費の増加に伴い利益率は年々低くなっております。

また、元請けが大企業になることが多くキャッシュフローが悪くなる傾向もあります。

売上は上がって来たのに倒産してしまう（黒字倒産）が多い業界でもあります。

次に運送業でファクタリング利用者が多い理由を、運送業で資金繰りが悪化しやすい理由と併せて解説しています。

 

キャッシュフローが悪い

運送業は、元請けが大企業になるケースが多く、支払いが締め日の２ヶ月後になることが多いです。

「末締めの翌々月末払い」です。

一般的には「末締めの翌月末払い」が多いです。

末締めの翌々月末払いだと、売上の入金よりも各種支払いや社員への給料を先にしなくてはいけません。

このように、締め日から入金までの期間が長い運送業は、資金繰りが悪化してしまう可能性が高くなります。最悪の場合、黒字倒産となってしまいます。

このような入金までの期間を短縮できるのがファクタリングです。

２ヶ月後の入金が最短申込当日に現金化されます。

 

急な出費が多い

運送業は、急な出費が多く高額な出費になる傾向があります。

1台数千万円する車両の故障や買換え、事故による賠償や損害補償など１つのことで多額の出費をしなければならないことが多いのが運送業です。

人間が自動車を運転している以上、事故にあう確率はゼロにはできません。

運転する時間の多い運送業だからこそ事故にあう確率も高くなります。

万が一事故にあってしまった場合、被害者への賠償や積荷の弁済、車両の修理費など、高額な支払いを強いられるケースが多いです。

このように、急な出費にも対応できるように余剰資金を十分に残しおく必要があります。

しかし、余剰資金を作ることは簡単なことではありません。

ファクタリングを使えば比較的簡単に余剰資金を作ることができます。

ファクタリングを使えば２ヶ月先の入金が今資金化できるからです。

もし、すべての売上をファクタリングした場合、二ヶ月分の売上がまるまる余剰資金になります。

このような理由から運送業でファクタリングの利用が多いと言えます。

 

運送業でファクタリングを利用する時のポイント

運送業でファクタリングを利用する時のポイントについて解説しています。

ファクタリングの利用方法を謝ると更に資金繰りが悪化してしまい、最悪倒産してしまいますので充分に注意してください。

 

ファクタリング会社選び

これが1番重要になります。

ファクタリング会社選びに失敗してしまった場合、更に資金繰りが悪化してしまいます。

ここでは簡単に説明しますが

・悪質なファクタリング会社と契約しない

・手数料の安いファクタリングを選ぶ

などに気をつけてファクタリング会社の選定をしましょう。

詳しくは下記記事を参考にしてください。

 

 

３社間ファクタリングも検討する

建設業界では、ファクタリングの利用が増えて来ております。

元請けの会社も３社間ファクタリングでの資金調達に協力的な会社も多いです。

ファクタリング手数料の安い３社間ファクタリングの利用も検討してください。

３社間ファクタリングについては下記記事を参考にしてください。

 

運送業のファクタリングなら買速にお任せください。

弊社 買速にも、運送業のお客様は沢山いらっしゃいます。

今まで、運送業のお客様の資金繰り改善を多くお手伝いさせて頂きました。

弊社買速 のファクタリングサービスの特徴は以下の通りです。

・業界最高水準の買取率（買取率最高98％）

・最短60分で資金調達可能

・債権譲渡登記の留保可能

・親切丁寧な対応

・個人事業主様、フリーランス様もご利用可能

・資金繰り改善のアドバイスができる

運送業で資金調達（ファクタリング）をお考えの方は是非買速へお問い合わせください。

 

運送業のファクタリング事例

買速の運送業ファクタリング事例の一部をご紹介します。

 

運送業 ○○社長　東京都板橋区

2020年6月に4000万円資金調達成功

手数料：3％（3社間ファクタリング）

調達までの期間：15日

○○社長からの頂いたお言葉

以前から少額のファクタリングは数回やっていましたが今回はコロナウイルスのような緊急時のために余剰資金を作りたいと考え、まとまった金額をファクタリングしました。高額なので不安な部分はありましたが買速の担当者が親切丁寧に対応していただいたことに感謝しております。無事に3社間ファクタリングが出来てよかったです。

 

運送業 ○○社長　大阪府大阪市

2020年5月に500万円資金調達成功

手数料：8％（2社間ファクタリング）

調達までの期間：3日

○○社長からの頂いたお言葉

車両が故障してしまい、400万円の費用が必要になりました。インターネットで「資金調達 即日」というキーワードで検索したところ「ファクタリング」をしり買速さんに問い合わせしました。買速さんは建設業の実績が豊富にあるということでしたので今回お願いすることにしました。早急に資金が必要だったので助かりました。

 

運送業 ○○社長　福岡県久留米市（他社からの乗換え）

2020年5月に2000万円資金調達成功

手数料：7％（2社間ファクタリング）

調達までの期間：5日

○○社長からの頂いたお言葉

今まで使っていたファクタリング会社の手数料が高かったため、ファクタリング会社の変更を検討していました。買速を含め7社から見積もりを取ったのですが買速が一番安かったため契約することにしました。手数料が安くなってよかったです。ありがとうございます。

 

運送業 ○○社長　静岡県静岡市

2020年4月に160万円資金調達成功

手数料：9％（2社間ファクタリング）

調達までの期間：0日

○○社長からの頂いたお言葉

月末ですぐにでも資金が必要でお願いしました。申し込みから1時間で審査結果が出てその日のうちに無事に現金調達できました。月末の支払いも間に合ってよかったです。

運送業者にファクタリングがおすすめの理由とは

運送業者にファクタリングがおすすめの理由とは、売上が不安定でも安心感を得られるためです。

支払い期間を短縮できる、コスト高にも対応できる、などの理由もあります。ここでは、そのような運送業者にこそファクタリングがおすすめな理由について説明します。

売上が不安定でも安心できるため

資金操りは、売上が落ちているときよりも急激に伸びたときの方が難しくなります。入ってくるお金よりも先に多くの運転資金を支払う必要があるからです。

売上増加によって資金操りが厳しくなった場合、銀行から融資を受けるのがベストな選択肢です。しかし、入金まで待っていられない場合もあるでしょう。

そこで役に立つのが、ファクタリングです。早ければ、その日に売掛債権を現金化してもらえるので、急な出費にも対応できます。

また、当面の資金はファクタリングで賄いながら、銀行とゆっくり交渉することもできますよ。

支払い期間を短期化できるため

運送業の資金操りが厳しくなりやすいのは、売掛先企業からの支払い期間が長いことも関係しています。

なるべく短期間で支払ってもらえば問題ありませんが、その交渉は容易ではありません。

支払い期間を短くしてもらうためには、売掛先企業に契約条件の見直し依頼をする必要があるからです。

しかし、売掛先企業も資金操りが悪化するので、その依頼は中々受け入れてもらえません。そこで手っ取り早いのが、ファクタリングを利用することです。

ファクタリングを利用すれば、面倒な交渉なしで支払い期間を短縮できます。

コスト高にも対応できるため

運送業のコストで問題になりやすいのは、人件費よりも燃料費です。受注量が増えてトラックの稼働率が上がれば、それに比例して燃料の消費量も増えるからです。

紛争や円安など、予想できない要因で燃料代が高騰する場合もあるでしょう。通常、燃料代は月末締めの翌月払いです。

少し支払い期間に余裕はあるものの、売掛金の支払いよりも燃料代の支払いの方が先にきます。人によっては、この経費がかさみ、資金ショート寸前でしょう。

そこで役に立つのがファクタリングです。ファクタリングを使って資金を潤沢に用意しておけば、コスト高にも問題なく対応できます。

突然の出費にも対応できるため

運送業は、事故やトラックの故障など、さまざまな要因で突発的な出費が発生しやすい職種です。この出費に融資では対応できません。

審査だけで1ヶ月以上かかる場合があるからです。そこで役に立つのが、最短即日で資金を調達できるファクタリングです。

素早く資金を調達して建て直せるので、機会損失は最小限に抑えられます。

銀行融資よりも簡単に資金調達できるため

運送業は、融資を受けにくい職種として有名です。理由は、以下の通りです。

・貸し倒れリスクが高いため
・利益率が低いので、返済力が低いと判断されやすいため
・担保になるようなものをもっていない事業者が多いため
銀行は、融資希望者の情報をもとに審査をします。しかし、ファクタリングは売掛先の情報・信用力などを見て審査をします。

利用者の情報は、さほど重要視しません。そのため、融資を受けにくい運送業でもファクタリングであれば、スムーズに資金調達できる可能性があります。

何度も融資の審査に落ちてきた人は一度ファクタリングでの資金調達を検討してみましょう。

忙しくても資金調達できるため

ファクタリングは、オンラインからも申し込めます。スマホやパソコンなどから申し込めるので、わざわざファクタリング会社の店舗まで足を運ぶ必要はありません。

そのため、忙しい人でも隙間時間を活用して資金調達ができますよ。

経営コンサルティングを受けられるため

一部のファクタリング会社は、経営コンサルティングサービスも提供しています。このサービスも利用すれば、一つの会社で資金操りの悩みと経営の悩みが解決するでしょう。

相談をすれば、固定費の削減案や助成金の活用方法なども教えてくれます。

運送業に適したファクタリング会社の選び方

運送業者がファクタリングを利用する場合は、手数料の低い会社を選びましょう。

また、償還請求権がない会社を選んだりスピーディーに対応してくれる会社を選んだりするのも大切です。

ここでは、そのような運送業に適したファクタリング会社の選び方について説明します。

手数料

運送業者の売掛債権は、一つ一つが高額な傾向にあります。高額な売掛債権は、買取手数料で大きく引かれるので注意しましょう。

例えば、8,000万円の売掛債権を買取に出すとします。買取手数料が3%の業者を選んだ場合、240万円の手数料が引かれます。

しかし、買取手数料が2%の会社を利用すれば、160万円しか引かれません。買取手数料がたった1%異なるだけで、80万円も手取りが異なることが分かります。

そのため、運送業者はなるべく買取手数料が低いファクタリング会社を利用するようにしましょう。

償還請求権の有無

償還請求権とは、売掛先企業が支払い不能になった場合、ファクタリングの利用者に支払いを請求できる権利のことです。リコースと言われることもあります。

償還請求権ありでの契約は、非常にリスクの高い契約です。そのため、あまりリスクを負えない人は償還請求権なしの会社で契約を結ぶことをおすすめします。

対応の早さ

スタッフの対応の早さは、利用するファクタリング会社によって異なります。スタッフの対応が早ければ、何かトラブルが起こってもすぐに対処してくれます。

スムーズに手続きが進みやすいので、入金も素早く行われるでしょう。

ファクタリングを利用する際は、複数の会社に同時に申し込み、スタッフの対応の早さを比較することを推奨します。

信頼できる会社を選ぶ

優良業者が多い世界ですが、悪質な業者が潜んでいる場合もあります。悪質な業者でファクタリングを利用すると、不利な条件で契約を結ばされるので注意しましょう。

トラブルを防ぐために、なるべく信頼できる会社を選んでください。